钱宝网张小雷自首 “借新还旧”诈骗500亿
2017-12-28 09:50:27 来源:中国经营网 评论:

本报实习记者 赵孜 记者 何莎莎 北京报道

12月27日9点,认证为“钱宝网”的官方微博发布促销活动称,“直降300元!仅限宝粉卡会员专享!”


然而,仅仅38分钟后,账号主体为江苏省南京市公安局的 “平安南京”发布微博,称“钱宝网实际控制人张小雷因涉嫌违法犯罪,于2017年12月26日,向南京市公安机关投案自首。目前,南京市公安机关正在开展调查”。


这戏剧性的一幕,让众多钱宝网的投资者都无法接受,甚至有人留言表示怀疑:是否平安南京被盗号了?随后“平安南京”亲自下场辟谣,本条信息为官方发布。

被认为是继e租宝之后第一大非法吸储、非法集资的钱宝网,以微商、股权投资为主承诺的高额回报将自身运营模式“包装”为“正当生意”,并吸引了1亿注册用户。而钱宝网的运营模式一直颇具争议,今年8月就曾爆出张小雷“跑路”的消息,随后被其辟谣。或许正因如此,钱宝网的不少用户宁愿相信公安局的官方账号被盗也不愿相信张小雷投案自首。根据官网信息显示,截至9月平台流水超过500亿元。

张小雷,何许人?

出生于1969年的张小雷,在1997年已跻身千万富翁行列,但真正让他出名的,还是2003年的“泛美亚事件”,张小雷本人也因为此事锒铛入狱。

据《中国经营报》记者了解,张小雷此前在出任泛美亚公司CEO时,以“向海外输送足球学员的名义”,先后将50多名小球员送到南美留学,并利用向小球员收取费用和向外界融资两条途径,总计获取资金约1000多万元。

整个事件是如何操作的?根据当时的媒体报道,泛美亚与一名绰号叫“潘乔”的球员合作,对方注册了一家成员仅有他自己的足球学校,泛美亚与潘乔签订训练合同,每月支付1000美元的工资,再加场地费和训练费。

不过,随行翻译给出了两个版本的合同,也就是说泛美亚与潘乔签订的是两个不同版本的合同。在中文版本合同中,中国球队与智利西班牙联盟俱乐部签订了训练合同,西班牙版本则写明了是由潘乔足球学校联合组织球员训练。潘乔的确曾在智利西班牙联盟俱乐部踢球,但他开办的足球学校与后者毫无关系,只是潘乔本人租了西班牙联盟队主球场边角上的一小块地方,作为中国小球员的训练场地。

据媒体报道,潘乔的私人足球训练场每月只需极低的费用便能维持运转,泛美亚在整个事情的运作费用只有百万元左右,小球员在乌拉圭生活条件非常窘迫,而小球员支付的学费和外界给予的融资,远远超过这个规模。

超过1000万元的资金不知去向,媒体报道巨额资金被张小雷挪用,2003年,张小雷因诈骗罪入狱。

出狱后,张小雷并未放弃足球领域,2014年,张小雷控制的钱宝网与西甲巴列卡诺俱乐部进行了战略合作,运作国脚张呈栋海外留洋,后又与西甲皇家社会达成协议,钱宝广告出现在皇家社会的球衣上。

仅次于e租宝的“庞氏骗局”

出狱之后的张小雷,于2012年创立钱宝网。据了解,这是一个微商入驻平台,缴纳2万元抵押金即可开店营业。奇怪的是,平台推出“看广告”任务,即注册用户缴纳一定数额的保证金,要去“任务大厅”看广告、填问卷、玩游戏,完成任务后得到收益。钱宝网宣传材料称,“如果用户能够缴纳10万元保证金,并保证每日完成一定量的‘看广告’任务,每月可获最低4000元、最高过万元的收益。” 钱宝网虽然有微商业务,但其最重要的业务还是分销,因为这部分的资金量最大,也是维系钱宝网现金流的源泉。

苏宁金融研究院高级研究员石大龙指出,钱宝的模式主要是首先要求用户交保证金,比如交10万元保证金。然后采取以下方式让用户取得投资收益:

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