瞄准资产配置需求 银行布局贵金属
2016-12-09 13:00:13 来源:中国经营网 评论:

本报记者 张漫游 北京报道

2016年,英国脱欧、美国大选等“黑天鹅”事件频发,投资者避险情绪升温,对于贵金属的资产配置需求大增。从多家上市银行财报数据看出,多数银行抓住这一商机,贵金属业务收入增长迅猛。

随着利率市场化提速,银行业的利润增速总体进入了低速增长期,使得中间业务在银行经营格局中的地位显得越发重要,贵金属业务收入对中间收入增长的贡献度亦逐步提升。

值得注意的是,就在银行布局贵金属时,非银机构也在这一领域发力。《中国经营报》记者注意到,12月3日,国内首家贵金属证券化交易平台蚂蚁贵金属2.0正式上线。

抢夺贵金属市场

随着国内居民个人收入的不断提高,人们对于保值增值的投资理财产品的需求将会越来越迫切。今年恰逢英国脱欧、美国大选等“黑天鹅”事件频发,投资者避险情绪升温,对于贵金属的资产配置需求大增。

据世界黄金协会发布的三季度《黄金需求趋势报告》(以下简称“《报告》”)显示,受全球经济、政治和社会不确定因素持续加剧的影响,投资者持续增加黄金这一战略性资产的配置,今年三季度黄金总投资需求同比增长44%,达到336吨。

得益于市场的变化,多家银行纷纷布局贵金属,加码业务推广。近日,记者从中国工商银行(以下简称“工行”)了解到,截至今年三季度,工行贵金属交易额达到1.32万亿元,同比增幅39%,已经成为国内最大的贵金属投资与管理银行。

据了解,近年来,工行面对不断变化的市场环境,实施专业化经营,不断优化贵金属投资和管理服务,建立了全面的产品、客户服务、风险管理等体系。

同时,工行贵金属业务国际化发展进一步提速。2011年,工行成为国内首家伦敦金银市场协会(LBMA)全能会员的商业银行;2015年收购伦敦标银公众有限公司60%股权,实现了全球交易业务的升级和强化;2016年又获得伦敦贵金属清算服务行资格,成为全球五大国际贵金属清算银行之一。同时,并购了巴克莱银行位于伦敦、储量达2000吨的黄金金库以及相关的全部贵金属仓储业务线,成为为全球央行及大型对冲基金等机构提供黄金交易、清算、仓储物流服务的重要机构。伦敦黄金市场是目前全球最大的现货黄金市场,也是全球现货黄金定价中心,借金库进军国际贵金属交易市场,对工行而言意义重大。

临近春节,随着国人对于贵金属的配置需求加剧,多家银行借此商机推出了各种贵金属贺岁产品。

以中国邮政储蓄银行(以下简称“邮储银行”)为例,11月27日,该行联合北京故宫文化服务中心推出《“邮储有礼”鸡年黄金压岁钱》。邮储银行个人金融部总经理刘志军表示,此次邮储银行与故宫合作,是邮储银行“邮储有礼”黄金压岁钱系列开山之作。

记者注意到,12月3日,国内首家贵金属证券化交易平台蚂蚁贵金属2.0正式上线。除了银行机构,非银机构也开始布局贵金属行业。

中间收入的“金饭碗”

在利率市场化背景下,银行息差收窄,经营压力加剧,中间业务收入的地位日益凸显。从多家银行的经营数据看,贵金属业务收入对于利润拉动作用日益提升。

根据邮储银行公布的2016年中报数据显示,截至2016年6月底,该行贵金属实物业务收入达3.42亿元,该行2015年同期数据为0.74亿元,同比增长约362.16%。

邮储银行在半年报中表示,报告期内受国际政治、经济形势不稳定因素影响,国际黄金、白银价格快速增长,该行贵金属业务稳步增长,贵金属业务交易金额212亿元。

工行行长谷澍在该行中期业绩发布会上表示,上半年该行中间业务平稳增长主要有三个方面的原因。其中,工行在代销产品领域取得了很好的成绩正是原因之一。谷澍指出,在代销实物贵金属方面,收入同比增长1.2倍。总体来看,代销个人产品实现的中间业务收入比去年增长超过9%。

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