监管动真格:国都、国海、中信建投等多家券商遭罚
2018-01-16 16:18:06 来源:券商中国 评论:

因“客户适当性管理工作”失职,代销金融产品业务违规,国都证券遭罚!

券商中国记者获悉,北京证监局近日发布最新罚单,责令国都证券北京朝阳路营业部限期改正。国都证券该营业部在销售某专项资产管理计划中,具体存在以下两个问题:

一是对客户填列的投资经历与在国都证券北京朝阳路营业部的实际投资经历不一致的情况,未收集客户的相关资料,予以进一步核实,没有做到真正了解客户的情况。

二是在客户回访时,对向风险承受能力较低的保守型客户销售高风险金融产品的情况,未核实销售人员是否存在不适当的推介行为。

事实上,被监管开出“适当性”罚单的机构,还包括:中信银行南宁分行、国海证券、中信建投证券南京龙园西路营业部等。

这些机构触及的红线主要有:

1. 未尽到充分了解客户的义务,投资者背景调查流于形式;

2. 未根据对客户风险状况的基本判断,为客户推荐与其风险承受能力相匹配的金融产品;

3. 对客户的风险承受能力评估体系不够完善;

4. 部分基金客户购买的基金产品风险等级与其投资者风险承担能力评级不匹配;

5. 营销人员在向一些客户宣传推介时,风险揭示不到位、宣传保本保收益;

6. 未充分了解劣后级份额委托人的真实身份、资产与收入以及风险承受能力。

国都证券遭罚

新年伊始,北京证监局下发2018年的第一道“罚单”:责令国都证券北京朝阳路证券营业部限期改正。这一罚单将成为国都证券分类评价的最新扣分项。



国都证券北京朝阳路营业部之所以被罚,主要原因是代销金融产品过程中,未予以核实客户投资经历信息,且在客户回访时,对销售人员向风险承受能力较低的保守型客户销售高风险金融产品的这一“不适当的推介行为”,未予以核实。

上述问题违反了《证券公司监督管理条例》第29条、《证券公司代销金融产品管理规定》第12条和第18条的相关规定,国都证券营业部存在内部控制不完善。

北京证监局要求,国都证券营业部健全完善内部控制机制,切实加强客户适当性管理工作。该营业部应对存在问题予以整改,并于2018年1月31日前就整改落实情况向北京证监局提交书面报告。

接近国都证券的知情人士接受券商中国记者采访时透露:“(国都证券)总部已经落实了监管的各项法规及流程,目前营业部会按照公司的制度逐条梳理完善,监管对适当性的要求也越来越具体,公司也会逐步细化要求。”

2017年证券公司分类结果显示,国都证券被评为B类BBB级券商。

因“适当性不匹配”被罚机构增加

券商中国记者了解到,监管部门颇为重视金融机构“投资者适当性管理”落实情况,对此,多地证监局已经陆续进驻机构,开展现场检查。

今日晚间,广西证监局公布最新罚单,中信银行南宁分行由于“安排部分未取得基金销售业务资格的员工从事宣传推介等基金销售业务;部分基金客户购买的基金产品风险等级与其投资者风险承担能力评级不匹配”等违规行为,被责令改正。



同样被广西证监局采取责令改正的,还有国海证券。

2017年12月29日,国海证券由于在“国海明利股份1号集合资产管理计划”募集过程中,“未充分了解劣后级份额委托人的真实身份、资产与收入以及风险承受能力;国海证券营销人员在向一些客户宣传推介时,风险揭示不到位、宣传保本保收益”等违规行为被采取责令改正措施。

还有券商营业部因“未尽到充分了解客户的义务、为客户推荐与其风险承受能力不相匹配的金融产品、对客户的风险承受能力评估体系不够完善”等违规行为,被暂停开展代销金融产品业务。

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责编:孙明胜 sunmingsheng@cbnet.com.cn