平安证券陈祎彬:智能投顾尚存优化空间 未来或获证监大力支持
2017-06-07 20:33:22作者:庄会 来源:中国经营网 评论:

本报记者 庄会 北京报道

2017年6月6日,平安证券经纪事业部执行总经理陈祎彬在“2017年中经金融科技高峰论坛”上接受《中国经营报》记者专访时表示,智能投顾目前尚存一些局限性。智能投顾目前还是非常初级的阶段,受很多限制,尤其是算法上的限制。除此之外,对于客户信息的抓取,全流程客户参与体验的等等都还有很多优化的空间。“包括平安证券的智能资产配置平台也还有很大优化的空间,还需要做很多努力。”陈祎彬表示。

平安证券经纪事业部执行总经理陈祎彬(张新华/摄)

平安证券智能资产配置平台推出至今,为公司的业务带来很大优化。首先,平台目前已拥有六万多名客户,资产超过十个亿,这对平安证券来说,是最直接的增量。另外,客户利用平台会更多参与其他业务,参与平安证券的产品,在多个业务和客户接触后,客户的粘度就会非常强。

提到证监系统可能会对智能投顾日趋收紧的监管,陈祎彬表示,“现有监管正在密集调研,我们也是配合监管的最主要的机构之一。从我们的角度看,证监体系要求是比较严格的,比互联网机构要严格的多。但是相对来说,有些监管底线是不变的,只要遵循这些底线去开发我们的平台,开展我们的业务,我们对客户的服务就不会有太大的问题。”

陈祎彬进一步举例,比如,证监系统对客户适当性的要求,满足客户适当性,不能够代客理财。所有的投资方案都需要在客户同意,自行下单的情况下执行。再如金融产品代销管理的规定,所有外部的产品,要做标准的引流的流程,首先由证券公司去审核这种风险,并且将风险告知客户。其次,智能投顾很重要的一点,就是要把真实的情况告知客户,比如我们推荐的方案,投资过往组合的业绩是怎样的,不能去做粉饰。另外,资产配置的理念也要灌输给客户,国内投资者比较缺少的就是资产配置的理念。他们没有主动去分散交易风险这样的意识。这些风险揭示做好了,就能够满足证监系统的监管要求了。虽然以后会有一些政策上的调整,对我们的业务影响不会很大。

对于未来智能投顾的发展方向,陈祎彬认为可能还是要取决于监管。首先,现在监管还是比较支持智能投顾的。在满足最低底线要求的情况下,如果监管认为智能投顾的确是更能满足客户的需求,又没有给券商整体带来更多的风险,监管会认同智能投顾在市场上的推广。因为,除了客户体验之外,拿二级市场来说,有专业算法的支持,要比客户盲目的投资要有效的多,这其实也是在保护投资者。所以,陈祎彬认为,在不久的将来,监管会支持券商去大力的推广智能投顾,会用这种科学的理念来引导客户投资。

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责编:孙明胜 sunmingsheng@cbnet.com.cn