平安证券落子“家族”突围财富管理
2016-10-31 15:54:48作者:罗辑 来源:中国经营报 评论:

  而2010年率先在国内成立财富管理中心广发证券,其一开始就将目标客户定位为可投资产在1000万元人民币以上的高净值客户。鉴于单一部门无法满足高净值客户的个性化需求,广发证券在设立财富管理中心之初就将其功能和业务提升到基本的经纪、投行等各项业务之上。

  公开资料显示,运作模式上,广发证券首先由一线的资深顾问和财富管理师等业务人员汇总需求,并将符合条件的需求提交财富管理中心,再由财富管理中心整合系统内投行、资管及研究等各业务链条的资源,向高净值客户提供精准服务。

  “值得注意的是,由于券商的财富管理体系还在摸索中,卖产品仍是服务核心。而产品结构、产品类型同质化严重,导致其差异化即便有着不同架构也着实难以体现。至于产品的雷同更多还在于国内券商所处的监管体系,分业经营、牌照不全无法更加灵活和创新地设计定制化、特色化产品。”上述资深市场人士认为。

  对此,在平安集团全牌照优势下,平安证券家族财富管理业务具有整合内部资源的综合服务优势。“目前无论是集团层面还是公司层面,合理的利益分配下,都是协同大于竞争。”杨敬东认为。

  目前平安证券家族财富管理资产规模已达120亿元,杨敬东预计到明年将增长至800亿元。在券商财富管理摸索期到变革期的发展中,谁能率先打开高效的抢滩模式,谁将在风云变幻中笑傲以对,本报记者也将跟进报道。


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