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警惕网络炒汇平台跑路风险
2017-09-18 13:36:59 来源:余丰慧 百家号


多年来一批打着境外投资外汇机构牌子,有的甚至是以知名国际外汇投资机构的名义,在中国境内通过互联网炒作境外汇率即非人民币汇率牟利。这些机构为了取得客户投资者信任,有的拿出外国政府机构监管部门批准的证照以取得投资者信任并招揽新增客户。

笔者曾经不断接到珠三角、长三角一些炒作境外汇率平台客户经理的电话寻求“合作”,即利用笔者的自媒体平台帮助其宣传招揽客户,然后承诺提成。我迅速从外汇有关部门了解此类机构的情况。其给出的答案让人吃惊:国家外汇管理部门至今没有批准一家此类机构合法运营,即都是非法或者打擦边球运营的平台。不过,这类机构平台在中国据说有几万家。

令人纳闷的是,炒作境外汇率的平台机构,明明是不合法的黑机构,却竟然发展到几万家,监管部门都没有出来监管与提示风险。非要等到发生风险,平台跑路,客户资金被骗后,才捉急出来监管、执法?这不,眼前这一幕就已经发生。


经济日报陈果静记者报道称,近日,一系列网上炒汇平台“跑路”事件频发。“IGOFX跑路,诈骗40万人300亿元”的消息在网上广泛传播,相继又传出ItraderFX关闭、CAN平台诈骗团伙被端、JJPTR平台控制人被马来西亚警方抓捕等。不少投资者深受其害,有新手,也有相当部分的外汇市场交易“老手”。但最终,他们均蒙受了巨额损失,有的更是倾家荡产。

手法老套又简单。所谓的网络外汇交易平台也叫外汇保证金交易,并非什么新花样。早在上世纪90年代初,在广东、深圳、北京等地就曾出现过一股外汇保证金交易热,但由于缺乏监管,加上参与者对这项业务一知半解,很多个人和机构损失惨重。随后该项业务被监管机构认定为是违法行为,交易不受法律保护。这几年换个马甲,穿个洋外套,又卷土重来。所不同的是,由于今天网络越来越发达,网络的无国界性、无时无刻属性,其覆盖面更广,涉及群体更多,隐蔽性更强,欺骗性更大,悄无声息地跑路更快。

这里面除了黑交易平台欺骗手法高明外,投资者风险意识不强也是重要原因。这其中监管部门的缺位与不作为同样是重要因素。几万家打擦边球的穿马甲外汇交易平台,何以让其如此蔓延开来呢?


公安等部门要加大力度打击,尽快挽回投资者损失,把违法平台责任人抓捕归案。同时,外汇监管部门要尽快“明确态度”,要么给一些平台颁发准入证照,将其纳入监管范围;要么态度明确坚决地宣布一律取缔。

目前,网络上活跃的外汇交易平台主要有两类:一是直接对接国际外汇交易市场,由国外监管部门批准的境外经纪商代理交易;二是以境外正规经纪商为噱头,以直接参与国际市场交易为诱饵,承诺20%以上高额回报,以传销或集资模式,骗取投资者钱财。 由于外汇保证金交易属于金融业务,依法应取得金融监管部门批准,但我国目前并没有法律法规明确允许该交易,即类似平台在我国没有合法化,参与第一类外汇交易平台的主体,包括国内代理、宣传机构以及投资者都需要承担相应的法律责任。

笔者建议是,对于第一类应该严格验收后,给予境内经营外汇的合法资格与地位。对于第二类应该坚决打击彻底取缔!

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