信托“坏孩子”违规屡被打
2018-01-06 09:52:54作者:崔文官 来源:中国经营网 评论:

2017年12月28日,银监会开出了“关于吉林信托为开展关联交易未执行事前报告制度被罚20万”的罚单,这是监管部门开出的2017年内的最后一张罚单,也是2017年内的第21张罚单。

而《中国经营报》记者查阅公开信息获悉,2016年监管部门对信托业总共开出9张罚单。也就是说,2017 年信托业“挨板子”的数量已超过2016年的两倍还多。被监管系统公示罚单的信托公司包括北方信托、中建投信托、陆家嘴信托、国民信托、金谷信托、华鑫信托、厦门信托、昆仑信托、上海国际信托等十多家。

对此,信托专家孙飞表示,“2017年处罚增多是监管部门落实全国金融工作会议和十九大定下的对金融行业严监管基调,信托行业本身过去几年的发展存在一些不太规范的地方,2017年以来随着审慎监管防范风险,因此开出大量罚单希望众多信托公司能够引以为戒,2018年监管收紧的态势会延续。”

罚单数量激增

越是岁末,信托业的罚单越是密集。记者注意到在整个2017年的12月份,监管部门对信托公司开出10张罚单,占2017年罚单数量的一半,这一个月的罚单数量也超过2016年全年罚单数量。

仅在2017年12月22日一天,银监会对信托公司一连发布5张罚单,多是因违反审慎经营规则,被处以不同程度的罚款。其中,对上海国际信托处罚最重,原因是其在开展信托贷款业务过程中,内部控制严重违反审慎经营规则,被上海银监局要求责令改正,并罚款合计200万元,这也是2017年内额度最大的罚单。

另外4家同一天被处罚的分别是:平安信托、陆家嘴信托、国民信托和金谷信托。其中,国民信托和金谷信托皆是因为管理信托财产不审慎严重违反审慎经营规则,被北京银监局责令改正,并分别对两家信托公司处以20万元、50万元罚款的行政处罚,并责令两家信托公司对相关直接责任人员给予纪律处分。

陆家嘴信托相关人士在接受记者采访时表示,“对于被处罚一事公司没有什么要说的,一切都以监管部门口径为准。”而金谷信托相关人士也是以此口径回应记者的采访,上海信托和国民信托的电话则是一直无人接听。

翻看上述罚单,记者注意到,2017年信托公司的违法违规事实中,呈现多样化、细致化的特点,监管部门对信托资金的流向、信托产品的设计、受托人的职责、绩效考评等都有涉及,比如违规向房地产开发企业发放流动资金信托贷款;未依规向监管机关报告关联交易;违规以信托财产为自己牟利、利用受托人地位赚取不当利益;监管统计数据重大错报漏报;绩效考评制度以及绩效薪酬发放不符合监管规定;高管未经任职资格批准提前履职;证券信托结构化比例超过监管部门规定上限等。

例如,2017年12月12日,江西银监局给中航信托开出的罚单就称,中航信托存在非标资金池清理政策执行不到位、资金池中非标资产规模不压反升的事实,处以20万元罚款,并责令中航信托对相关责任人给予内部问责。

此外,违规开展房地产信托业务也是监管关注的重点。2017年5月份,北方信托因“违规发放房地产贷款”被天津银监局罚款20万元;无独有偶,昆仑信托亦在同年10月份因“违规向房地产开发企业发放流动资金信托贷款”被宁波银监局罚款20万元。

孙飞认为,“从宏观来说,提出要防范系统性金融风险,加强金融监管,然后才是发展创新,未来金融稳定和发展、金融监管和创新是金融发展的一个主旋律,在此背景下,银监会也要贯彻落实中央的一些政策,对于严监管要有所体现。”

信托业增长势头或放缓

一位不愿透露姓名的信托业内人士告诉记者,“信托行业的监管正在收紧,监管处罚也逐渐落到细节处,对公司合规经营提出更高要求,信托规模高速增长的势头可能会被延缓。”

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责编:孙明胜 sunmingsheng@cbnet.com.cn

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