四川信托助力家族传承与慈善信托联动发展
2017-11-18 09:24:09作者:太枫卿 来源:中国经营网 评论:

11月3日,在四川信托总部召开的“锦绣家族办公室”工作推进会上,创新研发部、风控法务部、合规管理部、信托财务部、营销管理部等正在就项目风控审核、家族信托收税筹划、家族信托项目合规等各项问题进行激烈讨论。

随着国家经济实力的崛起,中国个人财富的迅速增长成为推动财富管理行业发展的巨大引擎。我国高净值人口(个人资产1000万以上的人群)数量迅速增加。胡润研究院发布的《2017胡润财富报告》(Hurun Wealth Report 2017)显示,千万资产“高净值家庭”比去年增长8.6%,达186万户。亿万资产“超高净值家庭”比去年增长10.5%,达12万户。大陆每940人中有1人是千万富豪,每1.4万人中有1人是亿万富豪。随着我国高净值人群数量急剧增加,如何在专业的基础上让服务多元化,增加客户黏度,扩大业务外延、实现更大价值,是摆在每位财富管理专业人士面前的共同挑战,而家族办公室服务无疑是实现上述目标的捷径。

自2016年9月1日《慈善法》开始施行,慈善信托被赋予明确的法律地位后,慈善信托如雨后春笋般遍地开花,截至目前已经有近50单慈善信托产品面世。虽然数量可观且种类丰富,但真正将慈善与家族传承相结合的还很少,作为家族信托和慈善信托先行者的四川信托目前正在积极探索家族传承与慈善信托联动发展的创新研究。

值得信赖的家族传承“财富管家”

中国社科院和中央财大联合相关机构发布的《中国家族信托行业发展报告》显示,作为私人银行与家族财富管理的核心工具,各类形式的家族信托近年来在亚太地区蓬勃兴起,2020年,中国本土家族信托规模可达6275.5亿元。

尽管中国财富传承市场正在不断升温,客户需求持续上升,参与机构日益多元,但与海外成熟市场相比,不论是在工具应用的丰富性上,还是服务种类的丰富度和深度上都有较大的差距。

四川信托早就意识到了这一点,2014年10月四川信托结合属地文化和公司文化,正式推出“锦绣财富”金融服务品牌,以客户关系为核心,以服务体验为主线,通过为高端机构及个人客户提供专业化、多元化的定制服务,立足成为专业化资产管理平台、家族财富定制平台、开放的产品资讯平台及高端投资者俱乐部。2016年2月,四川信托进一步推动“锦绣财富”服务升级发展,组建成立锦绣家族办公室。

据悉,锦绣家族办公室主要负责四川信托家族信托、慈善信托等财富管理端业务的产品孵化设计、项目开展实施及维护管理工作。依托信托极高的制度灵活性及出色的产品设计能力,加之横跨货币市场、资本市场及实业领域的资产配置优势,构建服务家族信托高净值家庭生态系统的完整闭环,为境内高净值客户提供家庭资产隔离保全、子女婚姻风险隔离、财富科学传承、移民税务筹划等综合解决方案,2016年四川信托锦绣家族办公室荣获“卓越家族服务品牌机构”。

慈善信托与家族传承联动发展

2016年9月1日,中国首部《慈善法》将正式落地,明确慈善信托采用备案制,有效解决了慈善信托发展的最大瓶颈。此外在2017年信托业监管工作会议上,明确提出了信托要回归本源,而在这本源业务中,除了家族信托、企业年金信托、资产证券化信托外,慈善信托也位列其中。

作为中国慈善联合会慈善信托委员会副主任单位,四川信托充分发挥信托制度优势,大力推动公益慈善事业发展。2016年1月,四川信托与四川省慈善总会联合发起“四川省慈善总会·四川信托锦绣慈善基金”;2016年10月12日,“四川信托·锦绣未来慈善信托计划”成功报备;2017年8月8日,四川信托联合四川省慈善总会发起设立“四川信托·帮一帮慈善信托”;2017年9月20日,四川信托志愿者服务队奔赴康定市瓦泽乡水桥村,带去为当地量身定制的一份精准扶贫方案——“贫困家庭收入增长奖励计划”及“青少年教育促进计划”,而帮扶资金来源于8月刚刚成立的“四川信托·帮一帮慈善信托”。此外,四川信托“中民慈善信托”目前也在积极筹备中,将于近期推出,该信托计划将为慈善课题研究、慈善活动、慈善组织等提供资金支持。

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