四川信托助力家族传承与慈善信托联动发展
2017-11-17 14:33:05 来源:中国经营网 评论:

文|太枫卿

11月3日,在四川信托总部召开的“锦绣家族办公室”工作推进会上,创新研发部、风控法务部、合规管理部、信托财务部、营销管理部等就项目风控审核、家族信托收税筹划、家族信托项目合规等各项问题进行激烈讨论。

随着国家经济实力的崛起,中国个人财富的迅速增长成为推动财富管理行业发展的巨大引擎。我国高净值人口(个人资产1000万以上的人群)数量迅速增加。近期,胡润研究院发布了《2017胡润财富报告》(Hurun Wealth Report 2017),揭示了目前大中华区拥有千万资产、亿万资产的家庭数量和地域分布情况。报告显示,千万资产“高净值家庭”比去年增长8.6%,达186万户。亿万资产“超高净值家庭”比去年增长10.5%,达12万户。大陆每940人中有1人是千万富豪,每1.4万人中有1人是亿万富豪。 随着我国高净值人群数量急剧增加,如何在专业的基础上让服务多元化,增加客户粘度,扩大业务外延、实现更大价值,是摆在每位财富管理专业人士面前的共同挑战,而家族办公室服务无疑是实现上述目标的捷径。

自2016年9月1日《慈善法》开始施行,慈善信托被赋予明确的法律地位后,慈善信托如雨后春笋般遍地开花,截止目前已经有近50单慈善信托产品面世。虽然数量可观且种类丰富,但真正将慈善与家族传承相结合的还很少,作为家族信托和慈善信托先行者的四川信托目前正在积极探索家族传承与慈善信托联动发展的创新研究。

日前,在上海举办的一场家族慈善高峰论坛上,四川信托有限公司创新研发部兼锦绣家族办公室副总经理白云就“慈善信托在家族财富传承中的运用”课题研究初步成果进行了介绍。据悉,该课题主要针对家族信托与慈善信托的结合与应用、未来慈善信托的服务对象划分及服务对象需求的挖掘等内容,探讨了切实可行的实践模式,对完善现有制度提出了有价值的建议。

值得信赖的家族传承“财富管家”

经历30多年的财富积累期后,中国“第一代”富豪迈入了世代传承、家业交替的历史时期,如何掌管手中的财富,并将财富平稳有效地交给接班人,摆脱“富不过三代”魔咒,让家族的财富、声誉和信念永续传承,成为第一代高净值人群极为关心的问题。

此前中国社科院和中央财大联合相关机构发布的《中国家族信托行业发展报告》显示,作为私人银行与家族财富管理的核心工具,各类形式的家族信托近年来在亚太地区蓬勃兴起,2020年,中国本土家族信托规模可达6275.5亿元。

尽管中国财富传承市场正在不断升温,客户需求持续上升,参与机构日益多元,但与海外成熟市场相比,不论是在工具应用的丰富性上,还是服务种类的丰富度和深度上都有较大的差距。

四川信托早就意识到了这一点,2014年10月四川信托结合属地文化和公司文化,正式推出“锦绣财富”金融服务品牌,以客户关系为核心,以服务体验为主线,通过为高端机构及个人客户提供专业化、多元化的定制服务,立足成为专业化资产管理平台、家族财富定制平台、开放的产品资讯平台及高端投资者俱乐部。与此同时,四川信托进一步加快了“锦绣财富”品牌建设步伐,积极开展锦绣俱乐部、锦绣学堂、锦绣论坛、锦绣策略分析会等客户活动,持续发布《锦绣财富》季刊。

2016年2月,四川信托进一步推动“锦绣财富”服务升级发展,组建成立“锦绣家族办公室”,专为超高净值客户提供全方位财富管理和家族传承服务,以使其资产的长期发展,符合家族的预期和期望,并使其资产能够顺利地进行跨代传承和保值增值。

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责编:孙明胜 sunmingsheng@cbnet.com.cn