暂停股票投资能力备案 浙商财险业绩承压
2016-11-22 17:17:21作者:朱会珊 来源:中国经营网 评论:

  继月前刚经历第四次换帅之后,11月8日,由于前员工涉嫌“老鼠仓”案件被立案调查,保监会暂停了浙商财产保险股份有限公司股票投资能力备案,意味着浙商财险整改完成之前,不能进行股票投资行为。

  对于成立仅7年的浙商财险而言,无疑又是一次严峻的挑战。

  据悉,此案也是保险业第7起员工涉“老鼠仓”案件。值得注意的是,浙商财险是首家被暂停股票投资能力备案的公司。

  对此,国务院发展研究中心金融研究所教授朱俊生对《中国经营报》记者表示,现在保监会对险资投资加强监管,前员工涉嫌“老鼠仓”案件虽然是个人的问题,但是目前暂停公司股票投资能力已经涉及到公司的层面,可能是公司内控机制有值得完善的地方。

  浙商财险官方表示,“老鼠仓”事件是前员工的个人问题,与公司没有太大关系。 保监会的整改要求对公司有一定的影响,目前正处于积极整改过程中,事件影响尚不好估量。

“老鼠仓”案件发酵

  11月8日,保监会发布公告称,浙商财险前员工涉嫌“老鼠仓”案件并接受立案调查,根据“保险机构应当加强内部控制,严禁发生内幕交易、利益输送和操纵股价等违法违规行为,对于不符合相关规定的保险机构,可以暂停或者取消相应的投资能力备案”的相关规定,决定即日起暂停你公司股票投资能力备案。

  据悉,该事件缘起今年9月,上海市公安局通报的一起保险公司资产管理部人员涉“老鼠仓”的案件。据通报,该公司员工刘某曾担任某知名保险公司“传统保险产品”投资经理,手上握有数亿元资金的投资决策权。2014年1月至2015年2月间,他在自己管理的产品账户预备投资股票之前,利用自己朋友的资金操盘证券账户,先行交易与该产品账户相同的股票,累计交易金额高达1.2亿余元,获利金额为几十万元,已涉嫌利用未公开信息交易罪。

  彼时,上海市公安局并未公布这家保险公司的名称,一时间保险业界对此议论纷纷。11月,保监会的一纸公告证明了这家保险公司正是浙商财险。

  一家保险资管公司人士指出,首先是工作人员的职业操守有问题,保监会对保险公司的股票投资有资质管理,公司出现员工涉“老鼠仓”案件,说明公司管理制度、管理机制是不完善的,要加强处罚。要求保险机构加强内控制度和公司内部资金的管理,让体制更完善。

  他还表示,我们公司资管部门的员工是不能买股票的,我们自己是有制度要求的,从监管规则来讲并没有具体规定,是公司内部有具体规定。一个是规章制度,一个是职业操守,两点是相辅相成的。

  保监会也对浙商财险做出了要求,规定其应当切实予以整改。对此,浙商财险回复称,整改的侧重点,主要涉及内控、员工操守、风险制约等方面。因为“老鼠仓”事件主要是公司这边的一个责任,之前对于员工职业操守重视不够。未来,公司在员工个人职业操守培训方面将加强相关的工作。

  朱俊生在提到整改措施方面表示,公司治理结构应该相互约束、限制,资金运用部门应设置不同的岗位,有的专门做股票,有的专门作分析,各有分工,之间应该形成相互制约的关系。另外,通常是要对市场做出快速的反应,避免丧失一些机会,但同时也应该有相应的制衡,一般在投资部门都会涉及到这些才可以。

  如果说在几年之前被曝的“老鼠仓”事件还基本集中在基金、证券行业,随着保险公司在资本市场地位的不断上升,险资受到越来越多的关注,此次保监会对于浙商财险前员工涉“老鼠仓”事件的处罚结果或许对整个行业也起到一定的警示作用。

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