北大方正人寿CEO李平:全周期财富管理安全是最基本的
2017-10-31 19:53:50 来源:中国经营网 评论:

本报实习记者 陈晶晶 上海报道

“在新时代,财富管理已经由过去的创造财富到守住财富,到未来让财富长久地守护你个人和家庭,这是财富管理正在转变的特性。”北大方正人寿CEO李平如是判断。


10月31日,“2017中经财富管理高峰论坛”在上海召开。本次论坛由《中国经营报》社、中国社科院以及中经新金融研究院联合主办,主题为“新财富时代 变革创新繁荣”。

李平在财富管理高峰论坛上演讲时指出,真正的财富管理是以客户为中心,设计出一套全面的财富规划,通过对客户的现金、信用、保险投资等的综合金融服务使客户的资产、负债、流动性进行有效的管理,最终帮助客户在降低风险的前提下有效实现财富的保值、增值。

“亚太地区现在高净值客户的总资产预计在今年年底达到40万亿美元,中等富裕人群已经过亿,人们的理财方式也多种多样。”李平表示,目前中国的金融存款已经到了一百二三十万亿,其中真正的个人财富应该有七八十万亿。财富市场的主要特性,就是量大、人多、手段多。

“在新时代,财富管理已经由过去的创造财富到守住财富,到未来让财富长久地守护你个人和家庭,这是财富管理正在转变的特性。而作为金融机构,如何防范人们在财富增值过程当中的风险是其非常重要的一个特性。”李平说。

那么,保险如何实现我们财富的有效安排。李平指出,风险保障、财富传承、财富增值、优化资产配置、降低税负,这是全周期财富管理的过程,而如何实现安全性是财富最基本的要求。“保险是管理和经营风险的行业,更加注重稳健的经营,有利于保障财富的安全。保险的风险保障功能是有别于其他行业的,区别于存款、理财、信托、基金,大多数投资型的保险产品在保证一定利率的前提下对于消费者而言更加安全、有效。”

如何做好长期的财富管理,李平认为主要是三个方面,第一个是一生财务的规划。第二个是在兼顾保障与增值方面着力。第三个是在对接实体经济。

“保险有一句话,保险让生活更美好。其实在投资方面,逐利就会有风险,长期的投资规划我想对于每一个投资者来说非常重要。”李平最后说。


*除《中国经营报》署名文章外,其他文章为作者独立观点,不代表中国经营网立场。
责编:孙明胜 sunmingsheng@cbnet.com.cn

中国经营报

经营成就价值

订 阅
最新文章
北大方正人寿CEO李平:全周期财富管理安全是最基本的

本报实习记者陈晶晶 上海报道“在新时代,财富管理已经由过去的创造财富到守住财富,到未来让财富长久地守护你个人和家庭,这..[详情]

财富新时代到来 2017“中经财富管理高峰论坛”在沪召开

本报记者汪青上海报道10月31日,由《中国经营报》社、中国社科院以及中经新金融研究院联合主办的“2017中经财富管理高峰论坛”..[详情]