买了800万理财产品后 券商说:双录没成功 重买
2017-07-05 11:05:25 来源:每日经济新闻 评论:

随着《证券期货投资者适当性管理办法》正式实施,这两天券商等机构真是忙疯了。《每日经济新闻》记者注意到,最直接的就是双录带来的工作量明显上升,还有系统出错带来的各种无奈。

而在投资者这方面,也是各种抱怨声不断,不仅办理业务时间拉长,甚至按程序下完单了还被券商说交易无效,重新来过。那么,这又是咋回事呢?

双录没成功,下单后又取消

对于券商来说,7月4日算是适当性新规正式实施后的第二个工作日。虽然各家券商的系统已经做过多次测试,也正式上线运行,但记者从一家大型券商营业部了解到,当天依然有状况出现。

该营业部人士向记者表示,“我一位客户要买一款固收的产品,在手机上先是按程序进行了双录和风险承受能力评估,然后下单800万元购买了该理财产品。没想到,下完单后,后台告知客户的双录并没有成功,按新规这个交易就不符合规定了。”

“因此,客户只能先取消,等后台系统调试,到了下午才又重新购买了一次才成功。好在对于这类客户,事先都是有做过预约,只要当天购买成功就可以。要不然对于一些需要抢的产品,取消后很可能就买不了了。”该券商人士进一步说道。

不过值得注意的是,在购买产品上,主要有影响的是资管产品和私募产品。上述券商人士还指出,如果是购买公募产品的话,其实流程和之前没多大区别,只要风险评级到了就可以,不需要双录。

第15题被“卡”较多

除了这种情况,记者还了解到,投资者在开立账户时抱怨不少,还有很多投资者并不理解。

 

另外,在自然人投资者风险承认能力评估问卷中,在第15题上被“卡”的人也较多,因为如果选择“A:尽可能保证本金安全,不在乎收益率比较低”,这个选项在系统中就相当于一票否决项,即直接判定为最低风险等级。在这种情况下,对于想要进行股票或其它相对高风险等级品种投资的投资者,只能是把评估问卷重新做一遍。

有券商人士表示,“以前做问卷还会提前告诉投资者选什么,现在基本上就是投资者如果不问,我们也不会主动去说,避免以后来找麻烦。”

总的来说,“这次新规由于前期准备较为充分,整体出错的情况还是比较少。而且我们也事先和客户发过短信,告知这两天可能会人比较多,让他们不要都赶在这个时间过来。”上述券商人士说道。

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责编:孙明胜 sunmingsheng@cbnet.com.cn