揭秘人工智能:距离40%金融民工被取代或只剩8年
2017-06-19 10:11:06作者:赵静林 肖鴻月 来源:每日经济新闻 评论:

        本周,国内一家大型公募基金公司宣布将与微软进行合作,双方将就人工智能在金融服务领域的应用展开战略合作研究。当然,他们将怎么做、效果如何,目前还是未知数;但在太平洋彼岸的华尔街,人工智能已经有了一席之地,且来势汹汹,甚至带着颠覆的野心。

  站在巨变的时间轴之上,《每日经济新闻》试图弄明白当下的状况:目前人工智能在金融投资领域发展到什么程度了?最顶级的运用又是什么?

  毕竟在过去的一年中,有多家全球顶尖机构宣称他们正在全力推进自动化和智能化的进程。这如同科幻小说一般的未来,不仅不太遥远,现实生活里也正在加速向我们逼近。

  ●华尔街掀起智能化“狂潮”

  如果想要知道人工智能目前在华尔街最先进的表现,不得不提到贝莱德和桥水基金。

  量化投资是人工智能的主要舞台。全球最大资管公司之一贝莱德,在今年3月宣布裁员包括7名投资经理在内的100名主动型基金部门员工,涉及变动的300亿美元资产中,有近60亿美元将由量化基金接管。据Opimas的分析,贝莱德采用人工智能取代传统人工的战略,将给公司的总体运营成本带来28%的下降空间。

  传奇基金经理Steve Cohen也在使用电脑算法和人工智能技术,分析自家公司过去成功的投资和交易,以便在未来“复制”这些成功。据彭博报道,这项技术能够监测和分析交易的几大重要因素,包括规模、风险级别、杠杆、对冲情况等,并实时监测市场上的资金流动情况,识别特定的组合来寻求最佳下单时机。Cohen先前创办的对冲基金SAC Capital Advisors就有一个量化团队,通过算法模拟历史上的经典交易手法创造了惊人收益。

  此外,一些从量化交易起家的对冲基金更是走在时代前沿。在去年机构公布的2016年对冲基金收益榜单中,知名量化基金如Citadel、DE Shaw、Two Sigma超越了众多传统对冲基金,在复杂的市场环境中创下了更可观的收益。公开资料显示,管理400亿美元资产的Two Sigma新近组建了一个研究团队研发深度学习技术。老牌量化对冲基金、1982年成立的Renaissance Technologies则新开发了一种特殊的算法,能够应对高频交易频繁下单和撤单造成的干扰。

  更进一步的或许是桥水基金。全球最大的对冲基金之一桥水基金不仅是程序化交易的代表,在公司管理上也开始大力探索智能化道路。创始人Ray Dalio在去年12月曾公开宣布,桥水基金正在研发人工智能系统来介入员工的日常工作管理。这个系统将以员工的日常工作数据为基础,自动向员工分配任务并进行协作和指引,也会参与人力资源方面的工作。达里奥将这个计划命名为“未来之书”,由2015年加入桥水高层的David Ferrucci主导。David Ferrucci曾是IBM公司的人工智能计划Waston的主要设计者之一。

  这还只是现状。普华永道在今年初曾大胆预测,在2030年以前,美国有38%的工作将完全被自动化的机器、电脑程序所取代。对于金融领域,另一家咨询机构Opimas也做出类似预测,他们称到2025年,金融机构中会有10%的职能将被智能程序取代,这被取代的部分中有40%将来自于资产管理领域。

  ●已潜入更宽广的金融领域

  除了上述这些耳熟能详的华尔街“大牛”,人工智能其实早已潜入金融资管领域的方方面面。《每日经济新闻》记者大致梳理了一下,目前量化交易、智能投顾和自然语言处理技术大概是运用最为广泛的一些领域。

  1.量化交易

  人工智能在金融投资领域的一个重要贡献就是对量化交易的辅助作用,很多基金创始人都对量化交易有很大的自信,这一技术也在很多公司得以运用。

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