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李文:做艺术品投资领域的“公募”

金融快讯 来源:中国经营报 作者:梁宵 2011-04-11 22:37:55 阅读: 评论:0

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    在众多理财产品经历2008年金融危机净值大幅缩水的背景下,民生银行2007年推出的“艺术品投资计划”相关理财产品以25%的到期综合收益收获了业界的好口碑。

  艺术品投资与中国银行业的搭界也从此拉开序幕。民生银行吃螃蟹的成功,激励了包括招行、建行等越来越多的金融机构纷纷介入。

  民生银行设置的50万元的门槛,直指高净值人群。作为机构投资者,银行如何看待如今升温的艺术品投资热?如何掌控艺术品投资的技巧与风险?普通投资者如何选择?日前,中国民生银行私人银行部副总裁李文就这些问题接受了《中国经营报》记者的专访。

  帮普通投资者过滤掉部分风险

  《中国经营报》:最近一段时间,艺术品投资非常火爆,甚至出现一种“类股票化”的投资倾向,你对此怎么看?

  李文:艺术品投资的特殊性在于,要把投资和娱乐、提高艺术修养结合起来,不能完全以投资的心态来看,即对艺术品要有一定的兴趣和爱好,通过投资进一步关注和认知,而不能被财富神话蛊惑,一心想获得数倍甚至数十倍的收益。因为艺术品投资的风险是非常大的。

  《中国经营报》:通过银行这样的机构投资者来做艺术品投资,普通投资者的风险是否可以通过银行过滤掉?

  李文:艺术品投资是有门槛的,并不是一个大众投资的产品。对于希望进入艺术品市场的投资者,可以借助艺术品基金尝试、体验一下艺术品投资的方式和手法,增进了解和认识之后再去艺术品市场直接购买。

  通过产品设计,整合保险、保管等各种专业资源,同时聘请专业人士进行艺术品的选择,相对于艺术品市场不太了解的个人投资者来讲,银行做艺术品投资能够更好地过滤风险。并且,银行在设计相关产品时也会有门槛的设置。比如民生银行已经发布的两款艺术品投资基金,客户的投资额一般要求在50万元以上,而且建议其投资额不超过可投资资产总量的10%~20%。

  《中国经营报》:越来越多的金融机构介入艺术品投资领域,对艺术品市场的发展意味着什么?

  李文:艺术品投资的金融产品刚刚起步,目前国内的艺术品投资渠道和方向都太单一,基本上都是通过拍卖,这使得艺术品的价格容易被操纵,浮动也比较大,给了一些投机者可乘之机。

  金融机构尤其是银行的参与,正好可以把稳健经营的理念导入这个市场,这与股票市场类似。银行的角色就相当于公募或者私募,拍卖行的散户就相当于游资炒作,从这个意义上说,金融机构参与艺术品市场有利其更好的发展。现在越来越多的银行参与进来,艺术品投资已成为银行的一种必备产品和创新趋势。

  艺术品投资市场体制存在缺陷

  《中国经营报》:目前来看,金融机构推出的艺术品投资基金的募集规模都不大,原因是什么?

  李文:目前的金融机构,包括银行都只是小范围在做,不可能做的很大,原因就在于,艺术品投资市场的一些机制是不健全的。其中最重要的就是保险机制、保管机制,以及国家级的鉴定、评估机制都不健全。

  比如艺术品的抵押融资,抵押的艺术品拿来之后需要鉴定、保管和保险,如果这些机制不完善,银行就会面临巨大的风险。现在的做法就是和大的拍卖行合作,比如民生银行去年和国投信托一起合作推出的一款艺术品信托融资的产品,就交给嘉德这样的专业机构进行保管。但是专业权威的拍卖行资源也是有限的,这也限制了艺术品投资产品的发行规模。目前艺术品投资的金融产品还比较少,但是从另外一个方面来看,这也说明艺术品投资市场大有可为。

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