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信用卡非法套现屡禁不止 手机POS机成牟利工具

内幕调查 来源:中国经营网 2014-05-22 09:40:12 阅读: 评论:0

  在此前央行发布的《银行卡收单业务管理办法》(以下简称《办法》)中,曾明文规定,收单机构应确保所拓展特约商户是依法设立、从事合法经营活动的商户,并承担特约商户收单业务管理责任。

  《办法》同时要求,收单机构发现特约商户发生疑似银行卡套现、洗钱、欺诈、移机、留存或泄露持卡人账户信息等风险事件的,应当对特约商户采取延迟资金结算、暂停银行卡交易或收回受理终端(关闭网络支付接口)等措施;支付机构从事收单业务,存在对发卡银行的调单、协查和银行卡清算机构发出的风险提示,未尽调查等处理职责或导致发生风险事件并造成持卡人或发卡银行资金损失等情况,情节严重的,央行可注销其《支付业务许可证》;涉嫌犯罪的,依法移送公安机关。

  分析人士称,虽然第三方支付机构受中国银联实时监管,但其发放POS机的程序是否合规、平时对POS机的管理是否到位,银监部门并不掌握。

  这才有了任何人通过各种中介都能轻松办理POS机套现的现象。

  中央财经大学金融学院副教授李宪铎分析,目前我国的信用卡坏账风险仍可控。但业内人士表示,考虑到年前曾出现大批利用信用卡预授权漏洞大额套现的行为,未来整体坏账金额或将继续攀升。预授权规则带来的信用卡风险,或将造成第三方支付机构的大洗牌。


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