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信用卡疯狂套现曝POS机办理漏洞

内幕调查 来源:法制日报 2014-02-12 11:11:59 阅读: 评论:0


  通过散发小广告招揽急需用钱的“客户”;专门为这些“客户”提供银行信用卡套现“服务”,这两个勾结在一起利用POS机非法套现的犯罪团伙,一年时间内作案金额高达两亿元,牟利逾200万元。近日,辽宁省沈阳市皇姑区警方一举端掉了这两个犯罪团伙。

  警方在案件侦破中发现,犯罪嫌疑人用相关证件骗取工商登记注册商户,而后申领POS机为“客户”套现。对于一些需要大量现金的“客户”,则为其制作假财产证件骗取大额度信用卡再进行套现。

  办案人员今天接受《法制日报》记者采访时表示,犯罪嫌疑人只提供工商营业执照就可以轻松获取POS机,另外,财产证件不需要严格审查,也可以顺利办出大额度信用卡,这些漏洞暴露出金融市场的管理不规范,相关监管制度、机制亟待完善。

  两个家族团伙疯狂套现

  2013年9月30日,沈阳市皇姑区经侦大队接到匿名举报信称,有一个利用POS机非法套现的家族式犯罪团伙长期在皇姑区内活动,并四处散发小招贴广告招揽急需用钱的“客户”。

  经过对举报内容的深入分析,警方判定内容详实,可信度较高,随即成立了“9·30”专案组侦办此案。

  经过近一个多月对该团伙40余处落脚点的摸排,一个以皇姑区为中心,套现行为覆盖辽宁省内多个城市的非法经营团伙浮出水面。

  据调查,该团伙系由“吴氏”与“孙氏”两个团伙相互交叉组成,共同进行POS机非法套现活动长达一年之久。

  经过逐一排查,警方锁定了这个非法经营团伙的核心人员:“吴氏”团伙为吴某及其同母异父的哥哥孙某某;“孙氏”团伙为孙某及其前夫邵某、妹夫郑某。该团伙有固定的套现地点,还定期到其亲属开办的旅店对账。

  2013年11月26日,由40余名民警组成的抓捕组迅速收网,在皇姑区、和平区等地当场缴获POS机8台、POS机签购单3000余张、银行卡数百张,一举抓获涉嫌非法经营犯罪嫌疑人7名,捣毁窝点4个。

  据犯罪嫌疑人交代,自2012年12月以来,犯罪嫌疑人吴某、孙某某等7人利用团伙成员及借用他人身份证件骗取工商登记注册商户,申领POS机。其中,孙某某负责招揽“客户”进行套现,并从中收取1%到1.5%的手续费,涉案金额已高达两亿元,非法获利超过200万元。

  制假证办大额度信用卡

  在皇姑区经侦大队,记者看到了大量证物,其中包括多个POS机、各种工商营业执照、假公章、假房产证、银行信用卡等。

  这些物品是如何完成套现的呢?

  “在非法套现案件中,如何获取POS机的使用权对于犯罪嫌疑人至关重要。”经侦大队民警刘忠向记者介绍。

  此案中,吴某、孙某某等人并没有真正的实体商店,他们通过有效证件骗取工商营业执照,顺利申领了多个POS机。

  刘忠介绍,为了让“客户”享受“优质服务”,吴某、孙某某等人会主动用“客户”身份证为其办理银行信用卡,然后通过已经获取的POS机进行刷卡消费,信用卡的款项到账后,吴某、孙某某等人会扣除1%到1.5%的手续费,之后将备好的现金交给“客户”,从而完成套现牟利。

  对于一些需要大额现金的“客户”,吴某、孙某某等人则帮助他们制作假房产证等财产证明,骗取大额度信用卡。

  据吴某交代,由于用大额度信用卡套现金额较大,“客户”短期内不容易还款,吴某、孙某等人便为这类“客户”办理多张大额度信用卡,采取“拆东墙补西墙”的方式差时还款。

  在为一名辽宁抚顺“客户”套现的案件中,吴某利用数月时间,分多次套出高达240余万元的现金供其使用,还用多家银行的信用卡进行差时还款。

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