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中国平安多举措服务实体经济 三层风控模式保资金安全

本报记者 曹驰 北京报道

9月28日,保监会召开新闻发布会,由中国平安集团介绍近30年来如何服务实体经济等相关情况。

据悉,在三十年发展期间,中国平安通过旗下的寿产养健等保险业务,源源不断地把大量保险资金配置到经济社会发展的重点领域和薄弱环节,为实体经济的多样性做出贡献。

中国平安董事会秘书兼新闻发言人盛瑞生介绍说,在保险资金支持国家区域经济发展的战略指引下,中国平安不断推进保险资金参与PPP项目和重大工程建设。以平安人寿为例,其通过基础设施债券计划、基础设施建设股权投资计划、铁路建设基金优先股等方式服务长江经济带、西部开发等区域发展。

截至2017年6月末,平安人寿投资服务实体经济已经超过1100亿元。其中,通过基础设施债权投资计划投资实体经济余额898.53亿元。通过基础设施股权投资计划、铁路建设基金优先股、中保投基金等形式支持国家公路铁路建设220 亿元。其中,仅铁路建设基金优先股就达119.06亿元、京沪高铁项目达63亿元,中国平安是京沪高铁项目除中铁以外最大的资本支持方。

9月上旬,广东省与平安集团签署了重大项目合作协议,拟共同发起成立“中国广东发展(平安)基金”,基金目标规模为1500亿元,将主要用于投资大型基础设施,包括但不限于智慧城市、高快速铁路、城轨、机场等。双方还拟就投资建设广汕汕铁路和赣深铁路广东段项目,共同参与铁路建设投融资改革,共同探索创新铁路建设管理模式开展合作。

此外,2015年以来,中国平安旗下公司平安产险配合工信部、保监会和财政部,与保险同业合作开发的首台(套)重大技术装备综合保险,为“中国制造”高端重大技术装备提供保险保障和品质增信服务。截至2016年底,平安产险已经为走向海外的首台装备项目提供超过180亿元金额的保险保障。

在回答本报记者关于“在运用保险资金的过程中,如何防控风险”的问题时,平安资产管理有限责任公司副总裁鲍培和表示,平安的保险资金一直坚持服务国家战略,服务实体经济,我们要利用保险资金期限长、规模大、稳定性高的独特的优势,来服务实体经济,做实体经济的服务者和价值的发现者。同时我们也要确保保险资金自己独特特性,一个是安全性,一个是流动性,一个是效率性。我们要把这些结合在一起。

在具体措施方面,鲍培和指出,我们非常突出前置管理,从资产负债的管理和大类资产配置管理,提前预估整个金融市场到投资品种的风险的收益。我们力争做到风险收益的优化平衡,尤其是发挥保险公司大类配置的投资能力,通过分散效率,通过集中度的控制,来确保风险可控下的最佳收益。

“一个例证,就是近三年来,平安的保险资金的固定收益类的资产始终保持在80%以上,权益类的资产的配比也是在17%以下。这三年来一直到现在,资产配置的结构也是非常稳健的,得益于刚才说的前置性的管理战略的配置。”他说。

另外,平安结合保险负债端的负债特性,通过主动的拉长的策略,合理安排现金流的方式,积极的参与国家的大型的项目,重大项目的投资,并通过这种战术资产配置的管理,挖掘期限溢价和流动性的溢价。既保证了实体经济的流动性需求,同时也保证了保险公司的稳健和收益。

最后,针对具体的项目和产品,平安通过投前、投中、投后这种全流程的风险管控,监控防范应对市场的波动和信用风险,除了平安已有的一整套投资的管理的流程以外,平安也充分利用信息技术、金融科技的成果。比如说从战略配置、战术配置都用了智能投资的系统,进行配置,也减少了人为干预产生差错的可能。

“在保险资金、信评管理方面,我们自建了内部的信用资信评估系统,进行了实时的、定期的信用风险分析。”鲍培和最后表示,这么多年来,这三个层次的风控管理模式,效果非常好。到目前为止,平安保险资金已投的所有项目,没有发生过一起风险事件,这是很好的说明。

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