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上海银保监局:辖区内部分机构已提高科技金融业务不良容忍度
2019-08-07 19:17 作者:郝亚娟 张荣旺 来源:中国经营网

上海银保监局:辖区内部分机构已提高科技金融业务不良容忍度

本报记者 郝亚娟 张荣旺 上海报道

“科创板”作为2019年的关键词,吸引了资本市场各参与机构的关注。8月6日,为提升科技金融供给能力,完善科技金融服务体制机制,全力支持科创中心建设,上海市银行同业公会举行了“上海银行业服务科创企业,支持科创中心建设新闻通气会”。

上海银保监局副局长王晓东介绍,上海银保监局为推动辖内机构提升专业化经营能力,帮助科技创新企业有效获得金融支持,重点推进辖内机构构建针对科技创新金融服务的“六专”信贷机制,即专营的组织架构体系、专业化的经营管理团队、专用的风险管理制度和技术手段、专门的管理信息系统、专项的激励考核机制、专属的客户信贷“新三查”标准。

“目前辖区内部分机构对开展科技金融业务设置了额外的业务奖励,并提高了业务的不良容忍度。且部分机构建立了专门针对科技企业的评定准入标准,对评定为科技企业的客户提供科技金融专属产品,并由专业的科技审批团队负责相关业务审批。”王晓东强调。

王晓东同时介绍了辖区内机构服务科技型企业的相关数据。截至2019年6月末,在科技型企业贷款方面,上海辖内科技型企业贷款存量户数为6973户, 较年初增加982户,增长率为16.39%;较去年同期增加1205户,同比增长20.89%;贷款余额2611.86亿元,较年初增长187.55亿元,增长率为7.74%;较去年同期增长194.77亿元,同比增长8.06%。在科技型中小企业贷款方面,辖内科技型中小企业贷款存量户数为6270户,较年初增加880户,增长率为16.33%;较去年同期增加1404户,同比增长28.85%;贷款余额1281.94亿元,较年初增加86.13亿元,增长率为7.20%;较去年同期增长262.58亿元,同比增长25.76%。

据了解,在支持科创企业发展方面,各家银行已出台了相应举措。上海银行副行长黄涛介绍道,上海银行通过与各大科技园区,包括国家级、市级和区级园区进行合作,为集约化服务科创企业打开一扇窗口;同时,持续加强与外部机构对接,深化“股债相融,投贷联动”。

上海华瑞银行副行长解强表示,华瑞作为全国首批10家投贷联动试点银行之一,深耕投贷联动,以“风险贷款”为重点,兼顾科创生态服务,逐步形成了包括投资级尽调、专业化评审、数据化贷后、定制化产品、机制化支持在内的具有自身特色的业务机制。

浦发银行上海分行行长汪素南介绍,早在2009年,浦发总、分行就分别设立了中小企业经营中心的专营机构,并且把科技金融尤其是科技中小微企业作为战略重点,现已经形成了总分支三级联动、前中后台一体的专营体制机制。截至2019年6月末,浦发银行上海分行服务科技企业客户4807家,较年初增量888户,增幅23%。其中,中小微企业占比超过90%;科技贷款余额213亿元,较年初增量33亿元,增幅19%。

杭州银行上海分行行长李家永表示,作为总行第一批科技金融试点单位之一,杭州银行上海分行已累计服务上海地区科创企业近千家,累计投放贷款近50亿元,截至2019年6月末该行有科创金融客户781户,表内贷款余额15.59亿元。

记者注意到,与传统银行不同的是,浦发硅谷银行服务的客户100%来自科技创新行业的企业,具有高增长高风险性等特点。

谈到在服务科创企业过程中,银行如何识别风险、管理风险,浦发硅谷银行副行长陆珏认为,管理风险的能力来自银行的专业和专注:专业是指有一支经验丰富的团队,能深入到各行业各阶段的创业企业,与创始人、投资人密切合作,对产业和市场有深刻洞见;专注是指银行层面,所有的产品、服务和团队,都围绕科技创新企业的核心需求,能够积累更多的经验,打造更好的产品和服务,从而增加对于科创生态圈的理解和相应的风险管理能力。

(编辑:朱紫云 校对:颜京宁)


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