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信托转型火拼十万亿家族财富市场
2020-01-04 09:22 作者:陈嘉玲 来源:中国经营网

本报记者 陈嘉玲

受“去通道、去嵌套、去杠杆”等强监管政策影响,信托公司纷纷寻求业务转型路径,这导致2019年的家族财富管理市场热闹异常。

作为重要的参与者,信托机构从年初的“抢人大战”开始,加快财富管理的布局,尤其是家族信托。

中信登最新数据显示,2019年三季度全行业家族信托实现较快增长,其规模较二季度末提升50.99%,是增速最快的创新业务类型。

繁盛背后,信托业的家族财富市场方兴未艾,需要更多的时间来沉淀市场,去芜存菁。

多位受访业内人士向《中国经营报》记者表示,目前,信托行业的家族财富管理业务仍以单一的产品销售为导向,尚未实现以客户为中心、从内容到工具为客户提供系统的专业化服务和全面的资产配置。

财富中心转向

转型需求倒逼信托业回归本源,而在业内人士看来,“受人之托”财富管理业务才是信托的赛道。

然而,与成熟的银行、券商乃至第三方财富管理机构相比,在财富管理赛道上起跑稍慢的信托公司难逃“大上快干”怪圈,一边不惜成本“大手笔”招兵买马,另一边全国各地“插旗”圈地。

记者浏览各大招聘网站发现,从2019年初至今,信托公司一直在招聘财富管理岗位人员。2019年12月底,某信托公司深圳财富中心理财经理的薪酬开到每月4万元〜6.6万元,而年初区域财富中心负责人的年薪约为20〜60万元。

记者注意到,自2007年原银监会明确信托公司“作为财富管理机构”的功能定位后,外贸信托、长安信托、中诚信托等机构便开始筹建财富管理中心。《中国信托业发展报告(2018-2019)》统计数据显示,截至2018年末,有61家信托公司在全国52个城市共设立了347个财富中心,配备财富管理人员4899人。

不过,多位受访人士向记者提及,信托公司在财富管理业务上仍存在不少问题:财富中心前期投入高,短期难盈利;信托产品同质化较为严重;以产品营销为导向,难以满足客户定制化、多元化的需求。

“2020年财富管理业务的发展趋势,关键是信托公司在产品层面能否保质保量的供应,在管理层面能否控制好财富中心的运营成本。”多位信托公司财富中心负责人受访时提到,作为“资管新规”收官之年,2020年大概率将延续房地产信托和项目风险严控的监管政策,政信类平台风险暴露持续,“资产荒”延续意味着可能出现“产品荒”,“旗下十几个财富中心,卖什么产品?”

国务院参事、当代经济学基金会理事长、国务院发展研究中心金融研究所名誉所长夏斌近日在某信托财富管理论坛上公开指出:“尽管参与者众多,但财富管理市场还很不成熟。在业务上,各类服务机构大多还是以提供点状的产品和工具服务为主,尚未实现以客户为中心、从内容到工具为客户提供系统的专业化服务。”

竞争将在资金端

“长远来看,信托行业布局财富的趋势肯定是不会变的,未来信托业主要的竞争在于资金端。”某信托公司财富及家族业务总经理进一步对记者表示,未来财富管理能力甚至决定了信托公司项目选择的能力。去化能力强、资金成本低的机构,才有可能拿到市场上较好的项目。

长安信托常务副总裁方灏在接受本报记者采访时表示:“财富管理是一个十万亿级别的市场。”

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