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信托通道风险来袭:债权处置“六折拍卖”仍难出手
2019-11-23 09:50 作者:陈嘉玲 来源:中国经营网

本报记者 陈嘉玲 广州报道

随着信托资产风险积累与暴露持续上升,风险项目处置已成为行业焦点问题。

《中国经营报》记者注意到,11月15日,五矿信托作为委托人,在广东金融资产交易中心以18.08亿元的价格挂牌转让价值30.41亿元的债权项目。债权所涉及的信托计划为通道业务,信托资金是18亿元的银行理财资金。

在此前,上述项目曾经历了两次拍卖、一次变卖,最终均以流拍收场。

对于上述情况,信托业内人士认为,相比以前,信托风险项目的处置,不再遮遮掩掩,更多是通过第三方接盘、司法诉讼等途径寻求解决,而不是直接“刚性兑付”。

30亿元债权项目

11月15日,广东金融资产交易中心官网披露了一则挂牌转让信息。信息显示,该项目为收益权债权资产,该债权总额约为30.41亿元,而挂牌价格为18.08亿元,相当于六折转让。

披露信息显示,此次挂牌项目的委托方是五矿信托。

11月20日,《中国经营报》记者获悉,该项目系通道业务,信托公司按照委托人的要求进行处置。

“尽管是事务类信托产品的风险事件,也可能会对信托公司的声誉和市场形象造成不利影响,因此信托公司会积极采取各种措施保证投资者利益。”一位信托业内人士对记者表示。

早在2012年,百嘉信集团由于资金紧张急需融资,但是当时商业银行无法直接提供贷款授信。后来该公司通过五矿信托作为通道,绕了一个弯,从某银行获得借款。一位接近融资方的知情人士告诉记者。

对于项目的交易结构,该知情人士向本报记者分析,“信托公司成立信托计划用于受让物业收益权,银行作为投资人享有信托受益权,然后将其打包成理财产品对外出售。”

据记者了解,该项目受托人为五矿信托,信托资金用于受让太阳新天地购物中心的物业收益权。债务人是广州太阳新天地所属企业,即广州华骏实业有限公司(以下简称“华骏实业”),由广州百嘉信集团有限公司(以下简称“百嘉信集团”)、广州太阳新天地购物中心有限公司和百嘉信法人代表梁勤作为保证人。天眼查信息显示,华骏实业为百嘉信集团旗下全资控股子公司。

作为风控措施,华骏实业名下位于广州市天河区马场路36号(太阳新天地购物中心)101、102房等12项商业房地产作抵押担保,抵押物面积合计86303.91平方米,同时其母公司百嘉信集团及梁勤提供连带责任保证担保。

据广东金融资产交易中心披露,截至2019年7月20日,债务人华骏实业应付未付债权本金金额为18亿元,应支付逾期投资收益、迟延违约金、赔偿金、罚息等共计约12.35亿元,实现债权的费用约为6142万元。也就是说,金交所的挂牌价仅与债权本金金额相当。

值得注意的是,金交所转让公告显示,信息披露期为2019年11月15日10时〜11月20日10时。并且,若期满后未征集到意向投资方,将延长信息发布,直至征集到意向投资方。

三度流拍

其实,近5个月里,上述项目资产,已历经了两次司法拍卖和一次变卖。

据记者了解,此前司法拍卖的是太阳新天地购物中心的813套房产、车位。2019年4月29日,广州铁路运输中级法院出具的(2018)粤71执52号之四《执行裁定书》,裁定对相关查封财产进行拍卖,抵押物评估价为36.12亿元,整体查封物评估价为44.58亿元,其中太阳新天地购物中心主体部分(813个物业)评估价为41.20亿元,三套住宅评估价为3.38亿元。

今年6月28日,法院通过阿里拍卖平台拍卖813套房产、车位,起拍价28.84亿元,即为标的评估价的七折。彼时围观人数高达1.5万人次,但无人出手,一拍流拍。

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