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乘势而上!大唐财富多措并举为客户财富保驾护航
2020-05-18 16:47 来源:中国经营网

“2018年,资管新规和银行理财新规等一系列政策出台驱动资管产品打破刚兑,推动了财富管理行业的良性发展。2019年,在市场环境及客户资产配置意识不断增强的影响下,财富管理行业迈入新的发展阶段。”普华永道在其报告中,对财富管理行业发展给予积极的评价。进入2020年,特殊时期下,面对既有的“净值化、去资金池、期限匹配、打破刚兑”等监管要求,市场各类主体未有丝毫懈怠,与此同时面临经济环境的急遽变化,财富管理行业何去何从?

市场已经给出了答案,拥护?监管、积极转型,凭借强大的投研能力、产品能力、风控能力持续为客户提供多元化资产配置的机构成为胜出者。客户资源在向包括大唐财富在内的领先机构不断集中。

数据显示,2020年一季度,在市场环境极度恶劣的情况下,大唐财富及其子公司(以下简称大唐财富)一季度经营业绩实现了逆势增长。特别是在特殊时期特别严重的二三月份,大唐财富新增资产管理规模也同比保持快速增长。

行业转型迈入实质阶段

在去年结束的中国财富管理50人论坛上,中国互联网金融协会会长、中国人民银行原副行长李东荣指出,2018年以来,在国家资管新规总体框架下,银行理财新规、证券私募资管新规等政策文件陆续发布,我国理财产品过去所存在的多层相套、刚性兑付等行为,正在持续减少,资金体系内循环和脱实向虚的现象得到明显遏制,监管套利、影子银行等风险,也在逐步地缓释。财富管理行业正在朝着回归本源,统一归置,防控风险的既定政策方向转型,呈现出逐渐向好的发展态势。

可以说,《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》拉开了我国资产管理行业统一监管标准、规范转型发展的序幕。2019年上半年以来,肩负法人风险隔离、打破刚性兑付重任的银行理财子公司相继设立并陆续发布净值化产品,标志着我国资产管理行业转型发展已进入实质阶段。

转型之路不舍昼夜

大唐财富成立伊始,就坚持私人银行综合服务方向不变。面对宏观经济环境的变化和监管新要求,大唐财富稳步推进企业转型。对于客户,我们时刻关注市场变化及高净值人群财富需求,逐步引导客户进行多元化资产配置。对于产品,我们构建丰富的产品体系,满足客户多元化资产配置需求。对于团队,我们积极引入行业内的优秀人才,为搭建丰富的产品体系奠定坚实的基础。

与此同时,在企业发展战略中我们严守合规底线,紧贴市场需求,打造综合私人银行服务平台。我们响应监管要求,产品逐步向标准化、净值化方向转变。围绕客户需求,建立全链条、体系化服务标准,并加快线上化支持,走出大唐服务特色之路。

一直以来,大唐财富都高度重视监管要求,积极响应国家号召。在日常经营过程中,我们紧跟国家政策方向,积极响应监管要求,为企业转型奠定了坚实的管理基础。

搭建强大中后台体系

转型之路,谋定而后动。只有搭建起完善的中后台体系才能为企业转型提供充足的动力。

后台支持方面,大唐财富从投研一体化体系搭建、加强金融科技两方面持续提升。

第一,搭建投研一体化体系。公司成立以来坚持研究专业至上的理念。整体工作围绕着基础研究、产品研发、资产配置策略等几个层面展开,用专业为公司形象发声。我们的投研一体化体系包括以下几个方面:1.行业研究体系。目前我们针对5大产业研究方向,包括新能源、TMT、地产、大消费、大健康都配置了独立的研究员进行行业研究体系搭建、投资策略分析。2.产品研究体系。研究产品涵盖现金管理、债权投资、权益投资、另类投资、海外投资等多系列金融产品。3.投资者教育体系。4年时间里面,公司内部撰写了包括《资产配置的信徒》、《财富辞典》、《家业传承之道》、《深耕产业 预见未来》等系列丛书,为投资者树立正确的财富管理观点进行有效的,广受好评。

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