首页 推荐 图说视频经济公司金融专栏智库人文活动中经实时报
简理财•拾年保荣膺“2018卓越竞争力财富管理先锋”
2018-12-11 20:48 来源:中国经营网

12月11日,2018(第十届)卓越竞争力金融峰会在京举行。本届论坛的主题为“新使命 新赛道 新征程”。作为峰会的重要组成部分,在“2018卓越竞争力金融机构颁奖盛典”上,简理财∙拾年保荣膺“2018卓越竞争力财富管理先锋”。

简理财隶属香港上市集团云游控股旗下,上线于2015年5月20日,旨在通过严格的审核标准,为互联网用户提供优质、稳定、收益合理的金融产品信息,让不同需求的广大用户都能在平台上找到适合自己的金融产品,获得相应回报。

“拾年保”是简理财与持牌基金销售公司奕丰金融联合推出的公募基金组合申购服务,今年7月份正式上线。“拾年保”上线时恰逢A股跌跌不休,很多投资者持币观望,十分迷茫。面对投资者的困惑,“拾年保”团队在产品设计上解决了两大难题。

一是安全性。“拾年保”是公募基金组合申购服务,基础产品是目前监管最为严格、信息披露最为规范的公募基金产品,而且与简理财合作的“奕丰金融”是证监会批准的首家全外资基金销售机构,实力雄厚。

二是专业性。由于基金产品的规范性,很多投资者都跃跃欲试,但是由于缺少专业知识,要么不知道怎么选基金,要不贸然进场损失惨重。“拾年保”从用户痛点出发,组建专业的投研团队,团队成员不仅具有国内外知名院校数学、金融等相关专业背景,同时也有丰富的金融行业从业经历。他们采用CPPI策略,通过量子模型,从市场上现有的7000余只公募基金中筛选出200多只优质且稳健的基金,根据宏观和微观经济的变化,选出3-5只基金组成“拾年保”,并灵活调整,以实现投资者收益稳健增长的目标。

“拾年保”可以说是基金组合投资私享服务开创者,作为一个公募基金组合申购服务的背后,用户享有的是专业团队的大脑以及最为严格的风控系统。“拾年保”的愿景是成为“新中产财富增值服务入门之选”,旨在引导大众投资人逐步通过专业服务升级自身投资理财和财富管理能力,逐步成长为成熟、理性的高素质投资者。

借助专业策略和高附加值服务,“拾年保”让用户避免高买低卖、追涨杀跌、盲目投资等现象。据最新数据,拾年保上线运营3个月以来,综合年化收益率为6.90%,超过99.6%的用户获得正收益。

“拾年保”是简理财在标准化金融产品服务领域推出的首款产品。未来,简理财将继续推进与银行、基金公司、保险公司等持牌金融机构合作,凭借专业投研团队和技术研发团队,为用户带来更多更好的服务。


*除《中国经营报》署名文章外,其他文章为作者独立观点,不代表中国经营网立场。