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从毒贩到PPT:汇丰银行的牛排馆大戏
2020-07-27 16:54 作者:郝成 来源:中国经营网

中国经营报《等深线》记者 郝成 北京报道

随着孟晚舟案庭审程序推进,逐步公开的证据文件里,拥有155年历史的汇丰银行,露出了完全不同的另一面。

汇丰银行高管,曾在一家牛排馆主动约见孟晚舟,后者则用一份PPT,介绍了华为与香港星通技术有限公司(以下简称“Skycom”)在伊朗的客户、产品、合规要求、合规制度,并如实陈述了华为和Skycom在伊朗的业务。不仅如此,2020年7月,孟晚舟律师团队提交的证据材料显示,这次会面前,汇丰银行始终知晓华为与Skycom的关系。

这场下午4点左右的会面,发生在2013年8月22日。7年后,那份PPT,成为美国司法部门指控孟晚舟最重要的文件,其认为,孟晚舟对汇丰“隐瞒”了华为与Skycom的关系,“误导”汇丰继续向华为提供银行服务,汇丰可能面临违反美国制裁法律的民事和刑事责任的“风险”,孟晚舟对汇丰构成“欺诈”。

关于那场牛排馆会面,汇丰银行一直声称是华为主动约其高管见面。而知情人告诉《等深线》(ID:depthpaper)记者,事实上是汇丰银行主动约孟晚舟。“一般银行约见客户都是通过正式邮件往来,但汇丰银行此次并没有发邮件。”

更加蹊跷的是,美国的《案件起诉记录》证实,牛排馆会面后,汇丰银行反复索要英文版PPT,孟晚舟随后安排将PPT给汇丰银行。

知情人士透露,索要PPT的人,正是与孟晚舟在牛排馆会面的阿兰·托马斯(Alan Thomas)。这位汇丰银行时任亚太区银行业务负责人,随后转手将PPT发给了该行的风险管理委员会。而那份PPT,变成导致孟晚舟被捕的唯一关键材料。

一家国际大行,何以有如此行为?这需要人们回到7年前,甚至更久远一些,在走进那间牛排馆之前,汇丰银行面临的,则是为毒贩洗钱的指控,美国司法部门派驻监管……

汇丰的“毒贩时刻”

1865年3月3日,汇丰银行在香港创立。名字上,就能看出与中国的深厚渊源——The Hongkong and Shanghai Banking Corporation Limited(HSBC,香港和上海银行有限公司),汇丰二字,则被阐释为“汇款丰裕”。

1864年,供职于大型船运公司的托马斯•苏石兰(Thomas Sutherland),在沿着中国南海岸航行时,阅读了一篇关于苏格兰银行业的文章,获得启发。他认为,在中国内地、中国香港及日本迅速增长的贸易活动,正在呼唤更好的、本地化的银行机构。

汇丰银行官网称,在此之前,托马斯•苏石兰甚至从未拥有过自己的银行账户,但这个年轻的苏格兰人,决定创立一种本地化管理、支撑国际贸易的银行。他以招股方式获得初始资金500万港元(2万股,每股250港元),由此创立汇丰银行。

中国人更熟悉的,是王槐山、席正甫,两位华人买办。1864年,上海三余钱庄的“跑街”王槐山,挪用客户2000两白银,给回英国筹资的大卫•麦克林(David McLean)做盘缠,年底被发现后遭开除。而大卫•麦克林筹资归来,成功开办汇丰银行上海分行后,出于感谢,邀王槐山出任上海分行首任买办。

比香港晚一个月开业的上海分行,依靠王槐山等中国班底,不久,营业额便远超香港总行,并逐渐成为业务中心,向内陆扩张。王槐山之后,上海分行第二任买办席正甫更为传奇,其依靠“大单”上位——以盐税为担保,年息8厘,汇丰银行向清廷出借200万两白银,借款期10年。

后续多任买办,均为席正甫家人。汇丰银行更成为《马关条约》清政府赔偿白银2.3亿两的重要放款人,也在李鸿章、左宗棠清廷重臣政治斗争中明确站队。后世评说,汇丰银行的崛起,离不开其与清廷的政治结缘,当然,从抵押物和回报率看,这更像是“吸血”。

出身的特点、悠久的中国业务历史,让汇丰银行一度是中国人最熟悉的外资银行。改革开放后,中国商人、企业多选择汇丰银行作为出海的金融渠道。

但现在,随着孟晚舟案越来越多细节曝光,人们开始用困惑的目光,打量着这位曾经的“老朋友”:在“牛排馆事件”中,汇丰银行对自己的客户,究竟做了什么?为什么?

要回答这个问题,或许要把中国人的念旧情感习惯放在一边,在另一场“单纯的”、利益的逻辑里,寻找到答案。

在孟晚舟走进那间牛排馆时,汇丰银行最大的风波,是为墨西哥毒贩洗钱事件。牛排馆会面的一年前,2012年7月16日,美国参议院发布调查报告,美国司法部认定汇丰银行不是反洗钱不力,而是银行自己参与洗钱活动。

墨西哥著名调查记者安娜贝尔•赫南德兹(Anabel Hernandez)发现,当贩毒被严厉打击,贩毒所获得的钱财,却可以轻易洗白,成为贩毒者源源不断的动力,也因此,南美洲的“毒贩战争”持续数十年,死亡超10万人却仍未见终点。银行,是整个洗钱环节中最关键一环。

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