先发优势助力恒天财富 加码企业级金融服务
2017-09-23 来源:中国经营网 评论:

据数据显示,截至2015年底,全国有7700多万市场经营主体,其中2400多万是企业主体。如此大体量的企业级服务蓝海,创业者躁动,投资者如是,财富管理行业更是有心。

如何在这些企业不断创新发展的同时,帮助他们通过资本市场来实现和放大自己的价值?对于此,笔者日前采访了国内领先的财富管理机构恒天财富助理总裁郭开香先生。

笔者:在什么样的背景下,恒天财富开始加码企业金融服务的?

郭开香:目前处于行业升级转型时期,很多企业都在探寻转型、寻找新的投资机会,且产业资本现在大部分还停留在金融资本阶段,产融结合还需要一定的时间,这个时间段正好是为这些企业客户投融资提供定制对接服务的好时机。

另外,据上市公司公告统计,2016年全国3224家上市公司共购买理财产品约8139亿元,比2015年增长了48%。可以看出,上市公司对于企业金融服务的需求在快速地增长。

2017年初,恒天财富成立企业金融事业部,持续深挖细分领域客户需求,为企业客户提供更好的金融产品、基础服务以及各项增值服务,将企业金融定为战略级业务板块。

笔者:开展企业金融业务的战略意义是什么?

郭开香:金融有责任为社会、为个人、为机构提供它可以自由选择的金融资产来进行配置,这是金融的天职。对于恒天财富而言,企业金融服务能在我们的业务环节当中形成一个闭环。一方面解决了过去资源和产品对接不上的痛点;另一方面,我们内部的效率得到了很大提升,而且会形成一个持续的业务链条、业务模式。

恒天财富自成立以来,在个人客户服务领域成绩斐然,目前在做客户分层,区分财富管理与私人银行不同层级的客户。并不是说看到了这块大蛋糕就要分一杯羹,我们是希望能够通过多元化业务协同,实现“一加一大于二”,同时也希望为企业客户在资本市场实现和放大自己的价值做些专业服务。

笔者:目前成绩如何?

郭开香:2016年,恒天财富全年资产配置规模1800亿元人民币,其中成交795家企业客户,为其配置资产395亿元。2017年上半年,成交465家企业客户,配置资产规模 260亿元。相比2015年前的两位数,近两年恒天财富企业金融业务有很大的突破,也是新的业务增长点。

笔者:恒天财富企业金融业务的定位是什么?有哪些服务?

郭开香:定位是专业的企业金融顾问。主要为企业在金融方面的需求提供“咨”“培”“投”“融”“管”“并”一系列服务。

“咨”就是咨询服务,提供金融咨询、行业咨询、战略咨询和专题咨询服务;

“培”指培训,金融专题培训、产品创新投研会、标的资产调研和高端圈层交流等;

“投”,解决企业客户的投资需求,包括现金管理、债权投资、股权投资、另类投资等;

“融”,企业客户也有很多短、中、长期的融资需求,融资并不只是债,也有股权融资和并购融资等;

“管”就是资产管理服务,恒天财富会做专户的全权长期管理,这个可能是多策略也可能是单策略的管理;

“并”是并购,具体分为并购可行性分析、并购标的推荐和并购交易撮合等服务。

笔者:您觉得核心优势在哪里?

郭开香:首先是客户优势,我们可以通过恒天财富传统个人高净值客户的资产配置和服务,带动整个企业金融业务的发展;二是机制优势,恒天财富机制更灵活,包括总分的协同联动,也包括我们对企业客户一些定制化需求的快速响应;三是产品筛选能力强,或者说人才优势,各事业部负责人或产品总监的专业能力、从业履历都具市场竞争力;四是风控优势,恒天财富的“全面风险管理体系”立足于全资产配置时代的风险管控。

笔者:相对于个人客户,企业客户有哪些特点?

郭开香:一是资金规模比较大;二是服务质量要求高;三是投资风格较稳健,一般经过内部过会及详细地尽职调查才会作出决策;四是投资专业性较高,有比较强的风险防范和识别能力。

笔者:对未来恒天财富企业金融业务有什么展望?

郭开香:恒天财富现以恒天财富投资管理股份有限公司作为控股平台,下设资产管理、财富管理和企业大学三大板块。自成立以来,恒天财富坚持“以客户为中心,做好财富管理”,全面落实监管要求,充分为实体经济服务。当前中国拥有广大的企业级市场,恒天财富又有良好的先发优势,企业金融服务作为战略级业务板块,未来会更趋向投行化和国际化。恒天财富会不断优化产品和服务,建立恒天财富企业金融品牌,成为企业信赖的专业的综合金融服务机构。

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责编:孙明胜 sunmingsheng@cbnet.com.cn

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