一年被罚4次 银盛支付新布局能否突围?
2018-01-06 08:53:39 来源:中国经营报 评论:

刘飘 何莎莎

近期,中国人民银行多家地方支行,再次开启印刷机模式,连续处罚多家有牌照的第三方支付机构。2017年12月13日,人民银行哈尔滨中心支行一口气开出6张罚单,卡友、杉德、通联等支付机构被罚。此前几天,人民银行青岛市中心支行以及福州中心支行也分别开出2张、1张支付罚单。其中,12月7日,银盛支付股份有限公司(以下简称“银盛支付”)被罚153.6万元,被罚金额同期最大。

对于此次被罚的原因和整改情况,银盛支付对《中国经营报》记者表示,被罚是因部分客户身份识别不全、客户营业执照和开户许可证等资料保存不完整,并非接了不合规商户。目前福建分公司正在进行整改。但记者了解到,在2017年6月发生的一起IGOFX外汇骗局中,有部分投资者反映,自己投资的钱是通过银盛支付流通到投资的账户。不过,银盛支付表示,此次被罚与IGOFX事件没有任何关联,此事目前仍处于刑事侦查阶段,以公安机关调查结果为准。此外,记者了解到,此前银盛支付因收单业务及经营管理问题受过3次处罚。

对于公司的现状,银盛支付向记者表示,为顺应支付行业发展、应对激烈的行业竞争,公司正积极推进支付+的布局。但北京一家支付公司的业内人士告诉记者,第三方布局“支付+”业务的优势在于其拥有海量的交易数据,但也有其要面对的挑战,支付公司需要依附产业,所以“支付+”战略的前提是能否和产业很好地融合。

累计被罚4次

2017年11月13日,中国人民银行在《互联网专项整治工作实施方案》《非银行支付机构风险专项整治工作实施方案》(112号文)的基础上,下发了《关于进一步加强无证经营支付业务整治工作的通知》(217号文),进一步加大对支付行业的整治和处理。与以往不太一样的是,本次整治工作以持证机构为重点检查对象,全面检查其为无证经营支付业务机构提供支付清算服务的行为。

12月7日,中国人民银行福建中心支行对银盛支付基于2016年的业务情况处以140万元的罚款,并对1名相关责任人员另处以13.6万元的罚款。据央行披露的处罚说明显示,2016年1月1日至12月31日期间,银盛支付福建分公司未按照《支付机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》第十九条、第二十条第一款、第二十条第三款、第二十二条第一款、第二十三条第二项的规定履行识别义务,以及第二十六条、第二十七条、第二十八条的规定履行保存义务,未按照第十条,第十九条的规定与身份不明的客户进行交易,根据《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条第一款第一、二、四项规定,对银盛支付处以上述罚款。

记者查看上述条款,根据处罚公告中银盛支付所违反的具体条例,该公司此次被罚的原因或与客户身份及资料有关。银盛支付也对记者表示,“根据《行政处罚决定书》,我司福建分公司此次被罚是因部分客户身份识别不全面、客户营业执照和开户许可证等资料保存不完整。此次处罚是针对反洗钱义务的履行情况,并非我司接了不合规商户。我司福建分公司正在根据监管要求进行整改。”

记者了解到,在2017年6月被揭露的一起IGOFX外汇骗局中,有部分投资者反映,回单显示,自己转入IGOFX的钱是通过银盛支付流通,交易类型显示为网购。银盛支付对记者表示,“此次被罚与IGOFX事件没有任何关联,此事目前仍处于刑事侦查阶段,以公安机关调查结果为准。”

值得注意的是,此前银盛支付在2017年已被罚三次。2017年1月5日,银盛支付湖南分公司曾因商户实名制度落实不到位、本地化经营管理落实不到位、收单结算账户设置不合规等问题,被中国人民银行长沙中心支行处3万元罚款;7月13日,银盛支付因违反支付结算管理规定,被央行深圳市中心支行处以人民币9万元罚款;7月14日,银盛支付安徽分公司因存在违反银行卡收单业务相关法律制度规定的行为,中国人民银行合肥中心支行决定,责令银盛支付安徽分公司限期改正,并处18万元罚款。

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责编:孙明胜 sunmingsheng@cbnet.com.cn