盈米财富CEO肖雯:财富管理服务链条需数字化、智能化并形成闭环
2017-11-01 13:23:02 来源:中国经营网 评论:

本报记者 易妍君 上海报道

随着人工智能的火爆登场,智能投顾成为金融科技领域炙手可热的概念之一。而各类财富管理机构也早已开启了探索智能投顾发展路径的大幕:由于面对不同客群,差异化定位的财富管理机构在应用科技手段时也各有千秋。

10月31日,盈米财富CEO肖雯在“2017中经财富管理高峰论坛”上指出,各类财富管理机构在应用科技手段方面,首先要确立的是价值观,即你是站在客户的角度,还是站在销售的角度,作为互联网形态存在的财富管理公司,应当站在客户的角度用正确的价值观来提供更极致的体验和更好的服务,而不只是销售产品。

去年以来,从银行、券商、公募基金到第三方理财平台,各类金融机构早已跃跃欲试,在利用人工智能探索新型财富管理业务方面做出了多种尝试。

据肖雯介绍,盈米财富是用先进的信息技术和资产管理结合,用公募基金来做资产配置,给客户提供不同的资产配置解决方案,并且是可跟踪、可评价的。“也就是说,我们是通过线上的模式去服务中产阶级,所以更多是要强调线上的服务的效率和触达性,以及客户的体验。”

除此之外,盈米财富还在做有关智能客服的探索,目前刚刚开始。肖雯介绍道,如果简单把它(智能客服)当成一个问答,效果并不好。盈米财富的做法是从一个很小的点切入,在这个点上将与客户的所有的互动和场景全部输入进去,然后不断的优化。

关于资产配置行业未来的发展方向,肖雯建议,“对于从业者而言,努力方向有两点,对内把所有的业务流程在线化、数字化,对外把所有的服务流程闭环化、自动化,其中闭环、优化是最重要的。”

她表示,“过去大家谈了很多大数据及智能投顾,但是如果那些大数据不是活的、不能形成闭环,不能通过和客户持续的互动不断的优化,不能和业务流程深度结合,可能就不是那么有效,所以需要把整个服务链条数字化、自动化、智能化。”


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责编:孙明胜 sunmingsheng@cbnet.com.cn