山东警方披露网贷五大骗局:无担保无抵押就可贷款
2017-05-31 14:42:16 来源:法治周末(北京) 评论:

现在,网络贷款在人们的生活中已经变得越来越常见。在以前,贷款都是需要到银行柜台申请或者通过银行的信贷经理申请的,而如今又多了一种贷款方式,那就是网上贷款。作为新的贷款方式,网上申请小额贷款可信吗?会不会遇到骗子?

山东省平度市公安局近日破获系列以“网络贷款”为名的电信诈骗案,披露了网络贷款五大骗局。截至5月4日,平度警方已查实案件10余起,涉案价值达12万元,犯罪嫌疑人王某杰、张丽(化名)被公安机关依法刑事拘留,案件仍在侦查中。警方还向法治周末记者披露了网络贷款五大骗局。

网络贷款被骗近6万

今年4月,平度的李红(化名)因为生意急需一笔现金,从一个QQ群里看到有人做贷款业务,她就加了对方的微信,名叫“懵懂”。

“一开始,这个人说是通过网购平台贷款,只有信誉值高了,才能办理成功,他就让我买东西寄到他指定的地方,说这样能快点提高信誉。买了两次以后,他就问我要保证金和开发票等手续款,有时一两千,有时四五千,最多的一次九千多块钱,我也照着他说的做了。”李红说。

从4月8日开始,李红给“懵懂”转了十多次款,共计5.7万元人民币。4月22日,李红又转完两笔钱后,发现对方将其删除微信好友,销声匿迹。此时的李红才醒悟,意识到自己被骗了,她马上到平度市公安局城关派出所报了警。

接到报警后,平度市公安局刑侦大队反电诈中队立即会同城关派出所,开展侦查工作。

由于李红都是在第三方支付平台与犯罪嫌疑人交易,公安机关无法得知其交易明细等信息,这给调查取证工作带来了很大的难度。在上级公安机关的技术支持下,平度警方成功锁定犯罪嫌疑人支付平台的账户98217xxxx@qq.com,并得知与之绑定的银行卡,两者账户名都是一名叫王某杰的男子。随后,他们将该涉案账户冻结。

“王某杰被冻结账户后,很快就试探着给我们打了电话。由于王某杰不知我们的办案程度,在通话中承认是自己为受害人李红办理网络贷款,但由于申请未成功,就不跟李红联系了。”平度市公安局刑侦大队反电诈中队民警徐秋霖告诉法治周末记者,“我们告知王某杰带着相关手续来公安机关证明与此诈骗案无关,其账户就可以解冻,但王某杰迟迟不敢出现。”

警方由此确定,利用网络贷款名义骗取李红5.7万元的犯罪嫌疑人正是王某杰。

此外,根据李红提供的线索,与她多次通过电话的犯罪嫌疑人是名女士,警方判断王某杰还有同伙。警方主动出击,通过查询王某杰私家车的信息、运行轨迹,于5月4日在平度城区将犯罪嫌疑人王某杰与其女友张丽抓获。

“就想多骗点钱”

到案后,犯罪嫌疑人王某杰、张丽对自己以网络贷款之名进行电信诈骗的犯罪事实供认不讳。

王某杰交代,他与张丽是情侣关系,两人从去年年初开始做网络贷款的中介,通过在QQ、微信等聊天平台打广告,介绍别人提高信用卡额度,每次能赚200元。但是时间不久,王某杰嫌赚钱少,就与张丽商议自己摸索着做网购平台贷款,来钱能快些。于是他们就在聊天群里发广告,声称可以办理网络贷款。

据民警徐秋霖介绍,每一次有人与他们联系,他们都会以提高网购平台的信誉度才能贷款为借口,让受害人先网购提高信誉,买的东西都寄到张丽处。随后他们就变相地向受害人索要各种保证金、手续费、发票费等,每次几百元、几千元不等。有的受害人交过几次钱发现并不能办理贷款后就放弃了,有的则一直交钱直到发现被骗。

“一有人给我们打电话,我们就先问他要网购平台的账户与密码,他们的信用值低的话,根本不可能办理贷款,我们就问他要各种钱。有的时候见他们开始不相信,或者不办了问我们要钱,我就让张丽假装网购平台客服给他们打电话,让他们继续配合。其实我们一次贷款都没办成功过,就想通过这种途径多骗点钱。”王某杰交代。

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