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最高10倍杠杆股票配资接券商交易系统 监管介入调查
2017-10-12 17:14:57 来源:券商中国 评论:

每到行情好转,民间股票配资就会蠢蠢欲动,而且这一次还接入了券商交易系统。

只要和炒股搭些边的微信群、QQ群里,“股票配资业务”的小广告显然多了起来。“最高10倍杠杆”、“月利率低至1%”、“最低200元起配”等条件看起来十分诱人。

券商中国记者了解到,与2015年不同的是,目前配资公司的分仓系统分实盘和虚拟盘。实盘是子账户的交易可以直接对接母账户,在券商的交易系统体现。这种模式与此前HOMS、铭创等类似,是监管层禁止的;更令人忧心是一类虚拟盘子账户,这类账户的交易并没接到交易所,而是在配资公司开发的交易系统内交易,也就是说根本没有真正买卖股票,本质上是投资者和配资公司的对赌。

PS:关键是记者还真的配资实盘操作了一次

实盘交易一般是利用了第三方网上交易系统开发商的漏洞,非法接入券商系统。券商中国记者了解到的情况是,目前监管已对一家第三方公司介入调查。在虚拟盘下,配资公司赚的是投资者亏的钱,投资者是稳输的。

近期陕西证监局就发布了股票配资的风险提示,该局关注到辖区一些投资、管理咨询等公司通过“撒网式”电话、短信方式,向投资者推销“股票配资业务”,其中蕴含了较大的市场风险和法律风险。



分仓系统重现

配资公司玩配资,具体是何套路?



记者从多家配资公司了解到的是,投资者要将资金打到配资公司指定的账户中,与配资公司的钱混同使用。目前配资公司主要有两种形式的账户给投资者使用——独立个人账户与分仓账户。

独立个人账户一般包括配资公司的股东,股东的亲朋或者是一些民工户,是在证券公司开的真实账户,有开户人信息,操作独立,资金相对安全,但起配资金较高,一般要配5万以上,按月配资计息,月息在2%以上。

更普遍的是分仓账户,是将一个真实开在证券公司的账户分为若干子账户供投资者操作,起配资金较低,记者了解到的“行情”是,有低至200元起配的,但一般来讲要1000元以上。可以选择按天配资、按月配资。

目前配资公司下的分仓系统分为实盘和虚拟盘。实盘为子账户的交易可以直接对接母账户,在券商的交易系统体现。这种模式与此前HOMS、铭创等类似,是监管层禁止的;另一种为虚拟盘,子账户的交易没有接到交易所,而是在配资公司开发的交易系统内交易,没有真正买卖股票,本质上是投资者和配资公司的对赌。

华东地区一家中型券商高管对券商中国记者表示,即便是用独立个人账户,资金安全性相对有保障,这种民间配资也是不合规、不合法,隐藏巨大风险。投资者不得将资金账户转予他人使用,这是监管方面明确规定的,分仓账户这种下挂子账户的情形更是被明令禁止。“15年清理场外配资的时候,券商已经将外接信息系统的接口全部关闭了。”该券商高管表示。

悄然接入券商,监管已经介入

一大问题是:如果投资者选择的是分仓系统下的实盘操作,即子账户下单可以立即对接母账户,则必须要走券商的通道。在券商外接口全部切断的情况下,配资公司如何操作呢?

“我们可以利用技术手段接入券商,不需要券商同意的。”一家配资公司人士告诉记者。

华东地区一位在证券行业从业多年且有互联网公司从业背景的经纪业务负责人告诉记者,配资公司有可能是利用了第三方网上交易系统开发商的接口漏洞,接入到券商系统的。

对这个接入过程,他是这样描述的:

券商买了第三方网上交易系统——第三方网上交易系统开发商将交易的接口标准提供给第四方开发商——第四方开发商开发了类似HOMS的系统——配资公司购买第四方开发商的系统,则很容易查到某个券商的网上交易服务器的IP地址——配资公司在系统里设置好特定券商的网上交易系统的IP地址,即可接入券商的交易。

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责编:孙明胜 sunmingsheng@cbnet.com.cn