“银行卡套餐”网上叫价最低500元/套 收集身份证、银行卡已形成一条龙
2017-11-28 10:35:10 来源:证券日报 评论:

“长期销售各大银行卡,整套包括储蓄卡、身份证、网银U盾、手机卡,可用于转账、汇款、洗钱、送礼、逃税、贿赂等。”如此明目张胆的“广告”,不时充斥在各类论坛和社交媒体中。

《证券日报》记者近日调查发现,任何人只要花上500元-1500元,就能在网上买到用陌生人证件新开户的银行卡、身份证原件、网银U盾、银行卡绑定的手机卡等一系列卡片和证件,身份证、银行卡从收购到开户,最后到出售使用,已形成一条完整的利益链。尽管各大银行、监管部门等一直都在整治银行卡非法买卖,但这种行为仍然没有绝迹。

网售银行卡明码标价

根据“卡贩子”发布的广告信息,《证券日报》记者近日加了几名自称“售银行卡”的社交账号,当通过验证表达购买需求后,均收到了类似的回复:各行的银行卡均带开户二代身份证、密码条、网银U盾、开户绑定预留的手机号码卡(已实名)、借记卡/储蓄卡。根据多个“卡贩子”的介绍,一套银行卡的售价在500元-1500元不等,不同银行的银行卡价位差异不大,部分卖家表示,国有大行的银行卡比股份制银行的银行卡每套贵50元-100元。

一个网名为“银行卡.储蓄卡”的“卡贩子”告诉本报记者,他手里的卡都是成套的,其中浦发银行700元、光大银行700元、中信银行700元、民生银行700元、招商银行700元、工行银行800元、中国银行800元、建行银行800元、农业银行800元,购买人还可以任意选择开户卡主的性别和开户地。经过本报记者砍价,对方表示最低可以550元成交,且货到验货付款,邮费自理。

另一个网名为“卡”的“卡贩子”则告诉记者,一套银行卡售价1200元,不区分银行,量大可以打折。

《证券日报》记者联系多位“卡贩子”,最贵的售价为1500元/套。根据这些“卡贩子”的介绍,售价的区别来自分销等级的不同,拿货价不同。

当本报记者向这些“卡贩子”表示怕二代身份证的本人自己去注销,要考虑是否购买时,网名为“卡”的“卡贩子”表示,“我卖出去那么多,至今没有客户反映被原户主发现并挂失的。”同时,他还告诉《证券日报》记者,“原二代身份证户主自己手持一张丢失后补办的身份证后,是不会想到自己之前丢失的身份证已在他人手上并被拿去开户的。如果您实在担心这个风险,一套卡用个一年半载再换新卡就可以,之后再买卡给您优惠。”

根据《银行卡业务管理办法》规定,银行卡及其账户只限经发卡银行批准的持卡人本人使用,不得出租和转借。买卖银行卡过程中可能会伴随非法持有大量银行卡、买卖居民身份证等违法行为,涉嫌妨害信用卡管理罪和买卖居民身份证罪。《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》也规定,经设区的市级及以上公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户(含银行卡)的,5年内暂停其非柜面业务,3年内不得新开账户,并将信息移送“金融信用信息基础数据库”向社会公布。

也就是说,不管是买卡还是卖卡均涉嫌违法。在《证券日报》记者向“卡贩子”咨询时,也被问到购卡用途。同时,这些“卡贩子”均表示,“买卡人用途不一、五花八门,受贿、洗钱、为网店炒信用、小企业逃税、电信诈骗等用途最为常见”。


银行卡来源五花八门

这些被非法买卖的银行卡究竟从何而来?《证券日报》记者近日联系的几名“卡贩子”表示,卡片来源有两种:一是通过获取遗失或被盗的公民个人信息和身份证件,前往银行办理银行卡;二是以每张几十元到几百元不等的价格收购他人闲置不用的银行卡。

*除《中国经营报》署名文章外,其他文章为作者独立观点,不代表中国经营网立场。
责编:胡月 huyue@cbnet.com.cn

中国经营报

经营成就价值

订 阅
最新文章
“银行卡套餐”网上叫价最低500元/套 收集身份证...

尽管各大银行、监管部门等一直都在整治银行卡非法买卖,但这种行为仍然没有绝迹。近日,记者调查发现,网售银行卡明码标价,一..[详情]

土壤污染防治专项资金累计达150亿 土壤修复万亿...

分析人士认为,伴随土壤修复行业政策支持力度不断加大,土壤治理需求有望加速释放,土壤修复市场在“十三五”将迎来发展高峰期..[详情]