巴拿马“离岸开户” 拒绝官二代
2017-05-06 09:27:41作者:索寒雪 来源:中国经营网 评论:

   巴拿马有91家国外银行在此开设分行,这里甚至被外界称作是“避税天堂”,同时,巴拿马对外宣称对客户信息保密。

   《中国经营报》记者了解到,为了促进巴拿马楼市的销售,一些巴拿马房地产企业在中国招商时,打出了买房协助办理离岸公司的优惠条件。

   但是由于严格的审核,资金违法或者政府官员以及官二代在巴拿马设立账户,将遭到拒绝。

   值得一提的是,过去,由于巴拿马和中国尚未建交,因而一些违法人员认为巴拿马是天堂,然而中国海外追逃能力的提升,让这一切成为了过去时。

  每个银行都有中文客服

   巴拿马OMEGA地产公司的负责人米格尔的父亲4月份来到北京,他同时拥有一个家族银行。

   米格尔希望能够把更多的金融服务和地产项目推介给中国人,因为中国人在巴拿马的频繁出现,让他们认为中国人具有更好的购买力。

   在巴拿马,当地居民的语言是西班牙语,为了消除语言障碍,“每一个银行都有会讲中文的员工,因为每年来这里开户的中国人太多了。”

   对于很多中国人在巴拿马置业的目的,米格尔表示,“规避风险,这是最主要的目的。因为在巴拿马买一个房子,买房子的目的、隐私权会得到保护,你只要证明你的钱存在银行里是合法的,巴拿马并不关心财产来源。”

   OMEGA地产公司顾问章先生告诉记者,“近几年来,北京有大批人来到巴拿马,并通过购房获得了居留权。”

   章先生同时也是当地老华侨,并负责当地华人同乡会,他透露:“新来巴拿马的北京人与过去的老移民相比有很大的不同。过去的老移民很穷,来巴拿马是来赚钱的。而新来的北京人,本身就有钱,是带着钱来购物和买房的。房子的价格通常在几十万到几百万美元不等。”

   近两年,通过章先生办理或者咨询相关事务的中国大陆北方地区的购房或者开设账户、获得居留权的有几百人。

   据了解,目前巴拿马有91家国外银行在此开设分行,巴拿马被外界称作是“避税天堂”,同时,巴拿马以严格保护客户隐私而著称。

   巴拿马拥有世界第二大银行体系、世界第二大自由贸易区,同时是世界第二大离岸公司注册地。还有战略地位显著的巴拿马运河。

   根据巴拿马的法律,巴拿马对外国人在本地的离岸资产实施严密保护,被认为是中国高净值企业和人群配置离岸资产的选择。

   “严格地讲,巴拿马不是一个移民国家,但是这几年在巴拿马置业和开设账户进行资产配置的人越来越多,”一家巴拿马账户代理机构向记者表示,“巴拿马的退休政策对移民也很不利,中国人和企业来巴拿马的目的很明确,就是注册公司、开设账号。”

   中国人从北京或者上海到巴拿马的行程也并不算顺利,“需要在美国转机,总体行程下来,需要20多个小时,”前述人士表示,“很多人是为了设置离岸公司。”

   记者采访的多家中介机构都表示,置业以及开设账户的资金都需要客户自己解决向外输出的渠道,即便前述巴拿马账户公司也指出需要客户自己解决资金前往国外问题。

   除去金融环境宽松,巴拿马本身的资产升值能力较中国更弱。

   如果仅仅就资产投资而言,在中国的回报还是远远高于国外。“在巴拿马,资产升值速度每年在10%以下,”米格尔表示,“这个速度,远远不能和中国比。”

但是在巴拿马,能让资产升值的机会很少,基本集中在零售业    但是在巴拿马,能让资产升值的机会很少,基本集中在零售业。甚至有时资产升值每年只有2%。

*除《中国经营报》署名文章外,其他文章为作者独立观点,不代表中国经营网立场。
责编:胡月 huyue@cbnet.com.cn