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排查股权、股东问题 银行公司治理进行时
2018-03-31 09:24:48作者:王柯瑾、曹驰 来源:中国经营网 评论:

监管趋严倒逼公司治理

在强监管背景下,股权结构较为分散复杂的中小银行在实操方面肩负不少压力。

某城商行高管认为,《暂行办法》及其配套文件对银行最重要的影响体现在穿透原则上,要求穿透到最底层,不管是关联、行动人或是最终受益人,必须透露真实身份。“但想要彻底穿透也很难。银行此前也会要求股东提供资料,但最终控制人是谁,很难识别,有时根本就没法识别。涉及到自然人股东时,识别难度就更大。因此,并不是银行不想按照规定上报股权结构,而是一些股东公司穿了多层马甲,给银行识别增加了巨大难度。”该高管表示。

多位受访中小银行相关负责人士均表示正在严格落实监管政策。

常熟银行相关负责人称,根据近期监管部门下发的文件,该银行在公司治理方面的举措主要有:一是明确公司股权管理责任人,董事长是处理商业银行股权事务的第一责任人,董事会秘书协助董事长工作,是处理股权事务的直接责任人;二是将根据银监《办法》及配套文件的要求,并结合公司实际情况,修订《公司章程》和《股权管理办法》,近期提交董事会和股东大会审议;三是强化公司与股东的关联交易管理,公司根据证监会、银监会相关要求对关联方进行认定,并建立了关联交易实时监测系统,且该行公司董事会、股东大会定期审议并披露《关联交易专项报告》《日常关联交易预计额度》等相关报告;四是公司根据信息披露要求,通过定期报告、临时公告等形式披露股权管理相关信息。

同样,江苏银行相关负责人表示,该行加强股东资质审查,严格执行行政许可事项实施办法中关于股东资质的规定,严格履行5%以上股东股份变动行政许可审批程序;同时,严格股权质押管理,在公司章程中规定,股东以公司股权出质为自己或他人担保的,应当严格遵守法律法规和监管部门的要求。

上述城商行高管表示,银行应该按照“梳理差距、积极沟通、有效落实、积极报告”几方面开展股权管理工作。其中,梳理差距即根据监管下发《暂行办法》及配套文件进行对标分析,理清自身差距;积极沟通即为针对股权管理情况,与股东、监管等做好沟通。

另外,江苏银行相关负责人认为,强化关联交易控制,不向关联方提供优于同等信用级别的独立第三人可获得的条件,关联交易定价均遵循市场价格原则,未发生侵害中小股东利益的情形。

该城商行高管认为,本次对股权、股东监管力度虽大,但也体现了为监管层为银行实际情况考虑。“其一,是监管层给出了过渡期。我们还曾担心,这么严格的管理办法出台,要是达不到怎么办,如今有了缓冲期,银行就能按部就班地开展整改。其二是有了统一的标准了。”他向记者透露道:“银监会在发布政策之前曾多次到各家银行对股权问题进行调研。在来我行调研时,我们曾建议出台完善的股权管理办理办法,因为此前出台的办法都相对零散,不统一;且此前银行要求股东报告一些事项,但没有相关的规章依据。而这些疑虑都随着《暂行办法》及配套文件出台后而得到缓解。”

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责编:孙明胜 sunmingsheng@cbnet.com.cn