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湖州银行申请采纳赤道原则
2018-02-10 08:57:28作者:王柯瑾,张荣旺 来源:中国经营报 评论:

继兴业银行、江苏银行之后,中国大陆又一家中资银行申请在项目融资中采纳赤道原则。

近日,《中国经营报》记者获悉,湖州银行正在申请采纳赤道原则,并根据赤道原则的相关要求,在顶层设计和完善制度体系方面已经取得一定进展,同时该行提出在三年内具备上市条件,成为全国首家以“绿色金融”实现IPO的商业银行,据悉该行以“绿色银行”为品牌实现上市的时间表和路线图已经排定。

“随着更多的金融机构采纳赤道原则,符合赤道原则标准的绿色金融产品体系、环境与社会风险管理体系将更加完善。”中国人民大学重阳金融研究院绿色金融部副主任曹明弟在接受记者采访时表示。

随着绿色金融市场规模不断扩大,越来越多的商业银行积极借鉴赤道原则实施绿色金融战略。

城商行发力

赤道原则形成于2003年,是由全球主要金融机构参照国际金融公司的可持续发展政策与指南建立的一套自愿性金融行业基准,旨在判断、评估和管理项目融资中的环境与社会风险,是金融可持续发展的原则之一。

自2008年兴业银行率先采纳赤道原则至今,这一国际项目融资标准落地中国大陆已是第十个年头。2017年江苏银行宣布在国内城商行中率先采纳赤道原则。

日前,记者从湖州银行绿色金融部获悉,目前湖州银行根据赤道原则的相关要求,在顶层设计和完善制度体系方面已经取得了一定进展。“同时排定了开展环境信息披露试点工作和以‘绿色银行’为品牌实现上市的时间表和路线图,在三年内具备上市条件,成为全国首家以‘绿色银行’为品牌实现IPO的商业银行。” 湖州银行相关负责人告诉记者。

根据赤道原则,银行要结合项目分类审查其环境和社会风险,在借款合同中嵌入承诺性条款,并聘请独立外部专家审查项目的社会和环境评估报告、行动计划以及磋商披露的记录等资料,对项目建设和运营实施持续监管,并定期披露银行在赤道原则方面的实施情况。

城商行作为地方法人银行,采纳赤道原则支持绿色金融发展有其独特的优势。湖州银行相关负责人告诉记者:“城商行扎根于当地区域,对当地的经济、环境条件非常了解,可以结合当地特色以及自身的法人优势,将金融与生态有机地结合起来。”

曹明弟认为:“城商行在融资项目中采纳赤道原则,短期单从经营角度而言会增加业务成本,但从长远看是有利于其自身可持续发展的。另外,城商行加入赤道银行可以在差异化发展上有所突破,且坚持赤道原则从环境与社会角度考虑资金的投向,也可以大大提升自身的形象和美誉度。”

曹明弟表示:“采纳赤道原则,银行业务流程制度必须进行相应的改造,以符合赤道原则的要求以及接受大众及第三方机构的监督和评估。”

绿色金融求变

目前绿色产业的发展和传统产业绿色改造对金融的需求日益强劲,但我国绿色金融的发展还存在一些困境。

对于目前发展绿色金融的难点,湖州银行相关负责人认为,一是配套措施还不是特别健全;二是环评信息与信贷投放之间的联动还不够;三是绿色金融法律法规不够完善;四是绿色信贷归类还没有完全统一;五是绿色项目识别能力尚有不足。

“政府的激励政策还不够。目前我国在五个省区搞了绿色金融改革创新试验区,并出台了一些支持、引导性的政策,但是激励性的政策还不够,还需要实质性的政策激励金融机构把资金投向绿色产业。”曹明弟认为,“另外还需要进一步加强环境信息披露。现在做的不管是不是绿色项目,相关机构都应该披露该项目对环境造成的影响,从而推动第三方机构对其进行认证、评估和监督,以更好地识别环境风险,引导社会资金投入到绿色项目中去。”

从金融机构角度看,曹明弟认为,金融机构需要从自身的长期发展来看问题,树立可持续发展理念和绿色发展的理念,要有意识将资金投向往绿色产业方面调整。“绿色产业受政策风险影响比较小,属于朝阳行业,长期发展前景较好,对于金融机构保证资产质量来说是有利的。”

要突破上述绿色金融发展难点,湖州银行相关负责人认为:“建议构建绿色信贷政策支持体系。探索将绿色信贷业绩评价纳入宏观审慎政策评估体系(MPA),引导银行业加大绿色信贷投放,形成抑制高污染、高耗能和产能过剩行业贷款的约束机制。加快将金融机构绿色信贷开展情况纳入支持地方经济发展、各地金融工作目标考核办法,定期开展绿色金融发展效果监测评估等。”

从业务实操方面,该负责人表示应完善绿色金融统计标准。“统一数据来源和填报口径,并建立监测核查机制,积极搭建环保信息交流与共享平台,定期公布企业环保信息,最好形成一套绿色金融产品的标准,增强绿色信贷业务可操作性。”



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责编:孙明胜 sunmingsheng@cbnet.com.cn

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