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民生银行西安分行:争做依法合规践行者
2018-02-03 08:26:46作者:张曼 来源:中国经营网 评论:

图为民生银行西安分行开展“合规建设提升年”动员大会

自2015年全面实施“法治民生”建设工作以来,民生银行西安分行根植法治精神,培育法治文化,持续提高依法治行和合规经营水平,全方位提升分行的法治意识与法治能力。

“我们以依法治行、合规经营为核心,常态化地组织开展诸如知识竞赛、案例分析、法治大讲堂、模拟法庭等活动,创设了形式生动、内容活泼、贴近工作和生活的电子刊物《民生说法》,由全行员工参与撰稿。”西安分行法律合规部负责人说,该分行通过建立分层分类的法治教育渠道,增强了法治实践的覆盖面和渗透力,使全行员工人人“尊法、学法、守法、用法”。

前不久,一名客户来到胡家庙支行代办客户袁某的电汇业务。因汇款金额大于5万元,客户助理李智要求客户出示本人与代办人身份证件,但客户推诿不愿出示,李智敏锐地察觉到情况异常,坚持要求客户出示卡主身份证件。

李智与监控派驻高敏使用监测仪器发现,该证件内部无电子芯片、无电子线路,背面证件期限数字与真证件明显不同,最终婉拒了为客户继续办理业务,成功堵截了客户使用假身份证件办理电汇转账的风险。

“在金融风险不断增多的现实情况下,银行柜面是防范风险的第一道关卡,柜面人员需要具备较强的业务素质和风险识别防控能力,不能因为怕引起投诉或者以息事宁人的态度而放过了风险隐患,给客户造成损失。”西安分行胡家庙支行行长朱晓辉表示,要在做好柜面服务工作的基础上严格防控风险,将风险隐患消除于萌芽中。

随着互联网金融时代的到来,个人客户信息泄露和第三方支付平台所产生的众多安全隐患问题已不容忽视。

前不久的一天,一位客户匆匆走进了胡家庙支行,他焦虑地告诉客户助理,其银行卡上的10万元资金不明原由的被转走,遂前来银行网点询问具体原因。

支行监控岗高敏立即安抚客户情绪,了解事情原委,并指导柜面运营人员查询客户业务明细,发现客户在本人毫不知情的情况下开通了第三方支付平台业务,产生了资金的安全隐患,最终导致其账户资金被盗刷10万元。

高敏根据业务明细认真分析盗刷资金去向,查明该10万元暂时还未自动结算至问题商户账户中。于是,高敏建议客户先挂失名下所有银行借记卡,确保剩余资金的安全,同时立刻向分行上报,最后通过多方沟通协调,成功追回了客户全部盗刷资金。

近年来不法分子借助电信、网络等手段实施诈骗犯罪的案件频发,隐蔽性也越来越高。去年5月的一天,民生银行宝鸡分行一名62岁的客户张某收到了自称是北京检察院工作人员的电话,声称张某在民生银行开立的存款账户涉及洗钱行为,要求配合调查,并通过彩信向其出具了公安部A级协查令。

张某听后十分恐慌,按照“检察院工作人员”的要求,前往宝鸡分行火炬路支行办理了卡密码重置业务。随后,张某按照对方要求到某某酒店,期间对方与其保持短信联系,并要求张某利用酒店电脑登陆指定的QQ账号,插入网银,对方则可远程控制该客户网银账户。

由于张某年纪较大,对电脑操作并不熟悉,未能操作成功,于是他联系了宝鸡分行的客户经理。客户经理查看了对方发送的文件图片,了解事情经过,结合近年来冒充检察院人员进行电信诈骗的案例,认定这是一笔典型的电信诈骗案件,向客户宣讲了电信诈骗的惯用伎俩,提示客户不要上当,并协助张某到银行办理了银行卡挂失业务,成功粉碎了不法分子的诈骗活动。

“犯罪分子猖獗,犯罪手段日益多样化。”西安分行法律合规部负责人说,只有不断提升银行工作人员的风险意识和风险防范能力,切实践行法治精神,才能应对各类突发情况,保护客户资金安全。

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责编:孙明胜 sunmingsheng@cbnet.com.cn