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“萝卜章”引发“罗生门” 江阴银行6起票据案未果
2018-01-06 10:04:15作者:张艳芬 来源:中国经营网 评论:

2017年12月30日,江阴银行旗下控股子公司宣汉诚民村镇银行与恒丰银行嘉兴分行的票据纠纷有了新动向。

江阴银行发布公告表示,宣汉诚民村镇银行收到嘉兴市南湖区人民法院送达的判决书,要求该行支付原告恒丰银行垫付利息和违约金合计6859万元,宣汉诚民村镇银行对此认为基本事实不足,并提出上诉。

据了解,2017年3月初,因嘉兴票据案江阴银行和恒丰银行双方发表声明 “互怼”,引发关注。据悉,宣汉村镇银行一共涉及6个票据业务未决诉讼,涉诉总金额3.47亿元。

近年来银行间票据市场爆发多起案件,多与票据业务存在的人工操作环节以及中介参与的因素有关,存在监管漏洞。2016年与2017年相关监管政策密集出台,在强监管等因素叠加下,票据市场逐步回归理性,分析人士认为电子票据将成趋势。

落后交易造“罗生门”

“对比起银行的其他业务,票据业务的最大弊病,就是电子化程度极低,还存在手工交付验收环节。只要有人工参与的地方,操作风险都会加大。回顾过去多年,发现每隔一段时间,总能曝出票据被伪造、编造、复制、克隆等案子。”国泰君安银行业分析师王剑表示。

2017年3月初,因“萝卜章”案江阴银行和恒丰银行双方发表声明 “互怼”。江阴银行2017年3月1日的相关公告称:“恒丰银行与票据中介涉嫌采取伪造、私刻公章等手段,冒用宣汉诚民村镇银行名义从事的票据买卖。”

对此,当时恒丰银行业发表声明回应,表示案发时任宣汉诚民村镇银行行长吴某、营销业务部主任王某已因收受贿赂、非法向票据中介出借宣汉诚民村镇银行在兴业银行临汾分行开立的同业账户等行为,被判处“非国家工作人员受贿罪”。

实际上,这只是该村镇银行陷入的票据案之一。据了解,从2015年起,江阴银行子公司宣汉村镇银行一共涉及6个票据业务未决诉讼,除了上述恒丰银行嘉兴分行案外,还涉及恒丰银行南通分行案、恒丰银行青岛分行案、恒丰银行常熟支行案、鄂尔多斯农商行案、兴业银行宁德分行案。

目前只有这起恒丰银行嘉兴分行案有了最新的进展。江阴银行于2017年12月30日发布的《关于控股子公司诉讼案件进展的公告》显示其控股子公司宣汉诚民村镇银行收到浙江省嘉兴市南湖区人民法院送达的7份《民事判决书》,嘉兴法院要求宣汉诚民村镇银行支付恒丰银行垫付利息和违约金合计6859万元。

关于提起上诉的相关情况,江阴银行回复《中国经营报》记者函件表示:“鉴于案件诉讼尚未结束,不方便接受公开采访。如果案件有新的进展,将及时对阶段性结果按信息披露要求进行披露。”

据了解,江阴银行涉及6个票据案件的诉讼请求金额对这家农商行来说是一个不小的数据。该行曾公告表示,上述未决案件涉及诉讼请求金额合计3.47亿元,占该行2016年度净资产比例为3.85%、占2016年度净利润的比例为45.24%。

受票据案“连累”,江阴银行在2017年推出20亿元人民币可转债“补血”计划,遭到监管部门的问询。2017年7月证监会要求该行说明其存在票据业务相关的金额较大的未决诉讼的最新进展等情况。

2016年9月份上市的江阴银行,前身是江阴市信用合作社联合社,并在原江阴市35家法人信用合作社和3家城市信用社的基础上组建的地方性股份制商业银行,是全国首批三家股份制农村商业银行之一。

电子票据成趋势

近些年具有融资功能的票据业务已成为许多银行调整资产结构、增加盈利的重要手段,加上一些票据掮客的介入,使得该业务呈现快速增长。

一方面,国内票据市场持续高速发展,另一方面,票据市场频繁发生票据案件,不乏涉案金额巨大的情况。法询金融监管研究院2017年1月份撰文统计,《票据业务行政处罚案例统计分析》显示, 2015年以来涉及票据业务处罚的案例多达319起,其中对银行业金融机构处罚289起。

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责编:孙明胜 sunmingsheng@cbnet.com.cn