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严控风险回归本源 华夏银行牢守合规“生命线”
2017-11-11 09:13:02作者:​秦玉芳 来源:中国经营报 评论:

2017年,是金融业集体严控风险、牢守合规、回归本源的一年。“金融是国家重要的核心竞争力,金融安全是国家安全的重要组成部分”,这一年,金融业集体发力,守住不发生系统性金融风险是底线,安全合规经营是红线,回归本源则是金融业践行天职的重要体现。

“不越监管底线、不踩规章红线、不碰违法违规高压线”,这是2017年,华夏银行在此方面制定的三条“铁纪”,细看这一年,华夏银行从体制、体系保障入手,夯实顶层,到自查专项治理、问责落实责任,再到“有所为、有所不为”,“两手抓、两促进”的推进主营业务合规经营,可以说,这一年,华夏银行一直走在严合规、强风控、促回归的路上。

扎紧制度“笼子” 筑牢制度基础和机制保障

从顶层入手,这一年来,华夏银行切实通过开展专项治理工作,筑牢依法依规依章经营的制度基础和机制保障,扎扎实实做到令行禁止,确保“不越监管底线、不踩规章红线、不碰违法违规高压线”。

具体来看,华夏银行完善落实责任,开展专项治理工作,全行层层实行“一把手”负责制,设立内控合规部,并为确保自查等工作在分行层面有效开展,进行了严密部署、明确分工。在自查工作中,华夏银行坚持了全覆盖、注重点、探深查透、实事求是及有效沟通五大原则,覆盖华夏银行旗下所有机构、所有员工、所有业务条线及各条线的业务流程、业务环节,真正做到横到边、竖到底,不留死角。“透过现象看本质,不能满足于‘表面清洁’,把问题真正查实、查深、查透,不走过场”“不存在侥幸心理,也不能避重就轻,要正视问题,自身敢于‘揭盖子’”,华夏银行在对自己严要求的进程中,为今后发展夯实了基础。

对于发现的问题,华夏银行认真剖析问题形成原因,并从体制、机制、制度、流程及人员等方面深挖问题原因,开展举一反三整改,加强顶层设计,及时完善业务经营、风险防控、绩效考评、职业操守等制度办法,强化制度的持续执行力和刚性约束力,避免同质同类问题重复发生。“以业务看制度、以基层看上级、以行为看操守,坚持边排查边整改,边整改边教育”,严格内控的华夏银行,通过从严从重处理,一次性问责到位的机制,扎紧了制度笼子。

依法管理、合规经营是华夏银行经营发展的生命线,基于华夏银行全行的高度重视以及内部制度“带电的高压线”的设立,成效也十分显著,据了解,华夏银行全行牢固树立依法合规经营意识,主动遵守各种规章制度,自觉维护规则的有效性与权威性,形成了“不敢违规、不能违规、不愿违规”的主动合规文化氛围,筑牢合规经营的底线。

“片面追求短期利益,必然会埋下风险隐患,最终会损害银行的长远利益,制约业务的持续发展,甚至带来声誉风险的巨大损失。因此,在金融乱象之下,华夏银行一定要清醒、有定力,坚持合规底线思维,有所为,有所不为,杜绝‘打擦边球’心理,努力提升服务能力和质效,才能实现各项业务长远和科学发展”,这是华夏银行对自己的期望,也是在一步一步为打造百年银行而奋斗。

开启全面风控 持续优化有效覆盖、灵活高效的风控管理体系

“防止发生系统性金融风险是金融工作的永恒主题。要把主动防范化解系统性金融风险放在更加重要的位置,科学防范,早识别、早预警、早发现、早处置,着力防范化解重点领域风险,着力完善金融安全防线和风险应急处置机制”。对于金融行业的风险防控,一直以来,国家都尤为重视。

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责编:孙明胜 sunmingsheng@cbnet.com.cn