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拟设交银香港 交行国际化布局再落子
2017-07-22 09:25:20作者:张艳芬 来源:中国经营报 评论:

继交银国际5月份正式在港上市后,交通银行旗下子公司国际化棋局再落一子。

7月14日该行发布公告表示拟出资79亿港元,在香港投资设立全资子公司交银香港,并将该行香港分行的零售业务转移至交银香港。

此前交行旗下全资子公司包括交银国际、交银保险和交银租赁,控股子公司包括交银基金、交银国信、交银人寿以及多家村镇银行。

去年交行国际化布局连落五子,五家境外机构相继开业或收购。截至2016年末交行已在全球16个国家和地区设立了20家机构,全球布局基本成型。进入2017年,交银国际上市、交银香港将设立,交行以“亚太为主体”的境外机构布局战略逐渐明朗。

拟79亿港元设立交银香港

“交行香港分行成立于1934年,至今已经走过83年的风雨春秋,是交行在海外经营最久、规模最大的分支机构,见证了数十年来香港的沧桑巨变和东方明珠的经济腾飞。”交通银行香港分行一位内部人士表示。

而为实现多元化业务条线的协同效应,交行早在4年前就审议相关方案,筹划成立交银香港与该行的香港分行,来分拆零售银行业务和公司银行业务。

交通银行在7月14日发布的公告中表示:“通过业务转移,由交银香港在香港重点提供零售银行和私人银行服务,本公司原有的香港分行则重点提供公司银行服务和其他银行服务。通过上述措施,对客户的分工服务定位将更加清晰专注。”

君泽君律师事务所合伙人白哲告诉《中国经营报》记者,相对于分公司,子公司在管理决策、债务承担等方面具有更大的自主性,“比如在税收层面,子公司的所得税独立征收,从而可以更便利地享受境外的税收优惠”。

2016年年报显示,交行旗下全资子公司包括交银国际、交银保险和交银租赁,控股子公司包括交银基金、交银国信、交银人寿以及多家村镇银行。其中,交银国际于今年5月19日在香港联交所主板分拆上市,成为首家银行系上市券商,其后交行仍将保持对交银国际的控股权。

去年6月份,中国银行旗下中银航空租赁在港交所上市,是国内首家银行系子公司分拆上市。在金融混业经营的背景下,分拆银行业务设立子公司并推动上市,已被业内人士认为是各大银行接下来的一个动作。

交行曾表示,交银国际的上市,是交行全面深化改革的重要阶段性成果,对其他子公司深化改革和资本运作具有良好的示范效应。交通银行行长彭纯在今年3月份的2016年业绩发布会上表示,上市主要不是为了筹集资金,而是推动交通银行的市场化改革,同时交行后续会继续探讨和推进其他子公司的分拆上市问题。

交通银行首席财务官吴伟曾公开表示,下一阶段交行将探索子公司股改上市。参照交银国际分拆上市模式,条件成熟时,启动其他子公司、村镇银行股份制改革与公开上市,支持子公司做大做强。

“目前,银行专业化分工的趋势愈加明显,一些银行开始通过设立子公司来分拆私人银行、信用卡部门等零售业务,这种做法有着财务独立核算、风险隔离的优势,也有利于扩展融资渠道和提高管理效率。总之,在独立子公司模式下,银行的管理和营销可能会更加专业化,市场竞争力也可能更强。”白哲认为。

交行相关人士告诉记者:“目前,交行已在香港设立了交银国际、交银保险等子公司,为客户提供投资银行、证券交易、资产管理和保险服务。香港子行可与交行在港机构业务互补的业务经营格局,充分发挥交行国际化、综合化的经营协同效应。”

抢滩海外布局

近年来中资银行海外扩局的步伐明显加快。早在2009年交行确立了“两化一行”的战略发展目标,即“走国际化、综合化道路,建设以财富管理为特色的一流公众持股银行集团”,在国际化方面,交通银行经营网络以亚太为主体,欧美为两翼,拓展全球布局;在综合化方面,以银行业务为主体,全面拓展业务范围,打造全功能的金融服务平台。

去年交行国家化布局连落五子,伦敦分行、卢森堡分行、卢森堡子行下设罗马分行、巴黎分行以及收购巴西BBM银行陆续开业和交割。

“我行已在全球16个国家和地区设立了20家机构,境外营业网点达到65个,全球布局基本成型。”交行某内部人士介绍。

按照“亚太为主体、欧美为两翼、拓展全球布局”的境外银行机构布局思路,交行通过自设机构和收购兼并,在布局重点上填补了主要大洲、主要国际金融中心、与中国往来密切国家的网络空白,并在已设机构的国家和地区,有序推进二级机构的设立。

截至2016年末,交行境外银行机构资产总额达人民币8559.14亿元,较年初增长22.06%,占集团资产总额比重较年初提高0.39个百分点至10.19%。2016年全年境外银行机构实现净利润人民币53.50亿元,同比增长30.71%,占集团净利润比重同比上升1.81个百分点至7.96%。

截至3月末,交行境外行资产规模占比11.30%,较年初提高1.11个百分点;境外净利润占比8.17%,同比提高0.36个百分点。

交行表示,未来三到五年,通过自设机构后者收购兼并的方式,使海外机构数量达到二十多家,预期的机构设置区域是“一带一路”以及与中国经贸往来密切的国家和地区,预计主要集中在亚太、中东和非洲等地区。

“我们还要做大海外客户基础,加大跨境客户,打造若干家资产百亿美元、利润上亿美元的海外大行。”上述交行内部人士表示。

近年来海外市场是中资行着力布局的战场,尤其是国有大行在积极推进国际化战略。

2016年国有大行的年报数据显示,中国银行2016年末海外商业银行实现利润总额113.29亿美元,对集团利润的贡献度为 33.88%;工行2016年末境外机构总资产3064.5亿美元,占集团总资产的8.8%;建行2016年末海外商业银行资产总额13800.37亿元,较上年增长16.19%;农行2016年末该行境外分行及控股机构资产总额1093亿美元,全年实现净利润2.83亿美元。



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责编:孙明胜 sunmingsheng@cbnet.com.cn