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监管层二季度开800张罚单 银行违规“花样多”
2017-07-15 09:12:03作者:杨井鑫 来源:中国经营网 评论:

记者了解到,在此前诸多贷款相关的案件中,违规手法非常多。钢贸的骗贷是以重复抵押和伪造抵押品实现的;郭文贵的骗贷则是用空壳公司伪造材料实现的;柳州银行吴东骗贷案件则涉及更多,每一个惊天案件的背后都涉及到银行违规,也钻的是银行的空子。

对于票据业务的违规,很大一部分集中在“没有真实的贸易背景”。作为一种传统支付手段,票据业务是为了在支付中给企业提供便利。然而,随着票据业务的发展,融资功能逐渐放大,而“没有真实贸易背景”也就是缺少了业务的根本支撑。

“很多企业在骗取银行承兑汇票时会伪造贸易合同或是拟定无效贸易合同,通过合同来实现融资,其目的并非为了支付货款。企业将票据进行贴现之后,很容易就会挪作他用。”上述银行分析师认为,票据业务的最大风险在于通常金额特别大。一些中小机构的票据金额可能会超出其机构承受能力,业务风险的传导性较强。

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责编:孙明胜 sunmingsheng@cbnet.com.cn