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监管严查票据违规 江西银行被曝多起骗贷案
2017-04-15 09:53:48作者:杨井鑫 来源:中国经营网 评论:

   由于经济增速放缓、银行坏账增多,越来越多的企业骗贷浮出水面。银监会时下严查银行业的风险,票据类的违规被列为了首位。

   据《中国经营报》记者了解,在监管部门对信达等17家机构票据违规开出25张罚单的同时,江西省区级法院近日也披露了多起票据违规和骗贷案件,均涉及当地最大的省级法人银行江西银行。

   相关披露信息显示,企业通过虚构贸易合同,集中从江西银行多次骗贷,手法如出一辙且金额较大,涉案资金规模近2亿元,导致江西银行的直接损失接近8000万元,背后也折射出银行内控缺陷。

均涉江西银行

   4月初,江西省区级法院披露的多起骗贷和票据违规案件显示,2013年至2015年,江西威创实业有限公司在无真实贸易背景的情况下,利用虚假购销合同及虚假企业财务报表等材料,先后6次从江西银行高新支行骗取银行承兑汇票1.2亿元,造成了银行直接经济损失1000万元。

   据了解,江西威创实业有限公司主要销售电脑及电子产品,但是两年间的公司报税均为零,即该公司本身没有业务。该公司法人高海泉也承认其在2015年底办理的银行承兑汇票承兑合同提供的贸易合同没有真实业务,目的在于从银行贷款时接收承兑使用,公司账目显示为亏损约500万元。

   相关披露信息显示,江西省壹创贸易发展有限公司法人徐文平通过不同的公司也是先后6次从江西银行骗取巨额贷款,手法如出一辙。

   2014年3月,徐文平利用江西省壹创贸易发展有限公司的名义,以购买钢材为由,虚构公司与江西省瑞洋贸易发展有限公司的购销合同,向江西银行(更名前为南昌银行)贷款500万元和270万元敞口的银行承兑汇票。同时,他还利用江西省康贝实业发展有限公司的名义,用相同手段从江西银行贷款500万元和300万元敞口的银行承兑汇票。

   短短半年时间,以江西省壹创贸易发展有限公司、江西省壹环贸易发展有限公司、江西省仁杰贸易发展有限公司三家公司的名义,徐文平6次骗取银行贷款2220万元、承兑汇票4030万元,造成银行直接损失6250万元,其中最大一笔为1500万元银行承兑汇票。

   此外,江西省区级法院还披露了多起案件,如江西金源米业代表汤国华8次采用虚假合同方式骗取江西银行3400万元的承兑汇票,最大一笔为1100万元承兑汇票,造成银行直接损失近700万元;南昌希禹实业有限公司法人万长福伪造大米购销合同从江西银行骗取200万元贷款,造成银行损失约150万元;南昌嘉平翔实业有限公司的实际控制人和江西鑫铭佳实业发展有限公司的法定代表人熊某采用虚假饲料购销合同,骗取贷款300万元。

   记者了解到,在法院披露的5起案件中,企业轻易通过造假多次从银行骗取了贷款和承兑汇票,资金规模近2亿元,而江西银行的直接损失接近8000万元。

票据“雷区”

   “银行曝出的票据违规和骗贷案件多是由偿还出现问题引发,机构对资料的审查和风险的把关无疑存在漏洞。”一家股份制银行高管表示。

   该人士认为:“可能没有曝出的违规更多,不乏企业能够按期偿债的情况。事实上,因为经济整体形势不乐观,企业的流动性和偿债能力受限,银行承兑汇票风险已经在逐渐释放了。”

据记者了解,在票据案件不时曝露各种风险时,银监会已经在去年加大了对没有真实贸易背景票据业务的查处,频频对机构开出罚单,范围覆盖了国有大行、股份制银行、城商行、甚至信用社。作为被称为“监管年”的2017年,银监会将票据风险查处放在了掩盖不良、违规收费等等风险查处之前    据记者了解,在票据案件不时曝露各种风险时,银监会已经在去年加大了对没有真实贸易背景票据业务的查处,频频对机构开出罚单,范围覆盖了国有大行、股份制银行、城商行、甚至信用社。作为被称为“监管年”的2017年,银监会将票据风险查处放在了掩盖不良、违规收费等等风险查处之前,而这也直接关系到银行的坏账。

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责编:孙明胜 sunmingsheng@cbnet.com.cn