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国际化发展强劲 中行海外利润占比或超30%
2017-03-25 09:39:46作者:张漫游 来源:中国经营网 评论:

从海外设点布局到渗透入境外市场,中资银行在全球金融舞台发挥着日益重要的作用。以见长海外业务的中国银行为例,近日中国银行总行公司金融部总经理黄党贵介绍道,得益于海外并购业务规模增加,以及海外机构拓展当地客户的融资需求,2016年中行海外新增公司贷款首次反超境内。

随着“一带一路”、企业“走出去”等国家战略的推进,拉动银行业海外业务的发展,同时也为中资银行带来十分可观的利润。中行总行人力资源部首席人力资源经理任立表示,中行2016年度海外机构税后利润占比可望超过30%。

冲刺千亿美元授信目标

伴随着“一带一路”、企业“走出去”、人民币国际化等机遇,加快海外布局已经成为大型银行国际化战略的一个支点。

在机构布局方面,任立坦言,中行的国际化发展离不开海外机构布局的延伸和完善,目前中行在51个国家和地区拥有近600家海外机构。

黄党贵告诉《中国经营报》记者,借助机构布局优势,2013至2016年四年间,中行海外资产规模和贷款规模均增长了接近50%,大大高于全集团30%的增长幅度;资产占比由23%提高到27%,贷款占比由19%提高至23%;海外机构服务本土客户占62%。

黄党贵在3月21日举办的媒体吹风会上透露道,2016年中行海外新增公司贷款首次反超境内。

黄党贵认为,这一结果不仅是由于中行拥有机构布局、客户以及境外业务的基础;而且,一方面中国企业“走出去”,海外投资并购扩张,给中资银行带来了更多机会;另一方面,中行在海外的机构努力拓展当地客户的融资需求,也是使得海外业务规模上升的原因之一。

记者了解到,近年来,中资企业海外并购呈井喷式增长,据并购市场资讯服务提供商MergerMarket统计,截至2016年底,中企海外并购实现交易额总计2124亿美元,同比涨幅高达143.8%。

贸易金融部副总经理刘云飞也表示,随着“一带一路”战略的不断推进,“走出去”企业在“一带一路”沿线的贸易往来、投资并购等经贸活动日益增多。2016年,中行“一带一路”沿线海外机构国际结算业务量累计约1920亿美元,跨境人民币结算量约2300亿元,中行境内分行办理“一带一路”沿线国家信用证业务达245亿美元,保函业务达75亿美元,业务范围涉及61个国家。2016年,中银集团国际结算量3.63万亿美元,跨境人民币结算量4.04万亿元人民币,持续保持全球领先,海外业务也在其中占据了半壁江山。

谈及“一带一路”战略中的布局,黄党贵表示,2009年至2016年末中行累计支持中资企业“走出去”项目约3200个,提供贷款承诺1800多亿美元。此前,中行董事长田国立提出,在2015年至2017年间,实现对“一带一路”授信1000亿美元的目标。截至2016年末,中行在“一带一路”沿线共跟进境外重大项目约420个,完成对“一带一路”沿线国家各类授信支持近600亿美元。

不仅是中行,多家银行也积极响应“一带一路”战略。早在2014年,中国建设银行就将支持“一带一路”建设写入转型发展规划,并制定了《中国建设银行金融支持丝绸之路经济带及21世纪海上丝绸之路建设综合金融服务方案》,截至2017年2月底,建行已在沿线的新加坡、越南、俄罗斯、阿联酋、马来西亚、印尼设立分支机构。截至目前,中国工商银行在“一带一路”沿线的18个国家设立了127家分支机构。

海外业务规模扩张

随着海外业务规模的扩张,中资银行也从中获利不菲。任立透露道,中行2016年度海外机构税后利润占比可望超过30%。

记者了解到,近年来,海外资产为中行带来的税后利润逐年增长,2013年至2015年,分别为412.42亿元、531.93亿元和547.54亿元,占全集团盈利占比则分别为19.37%、22.98%和23.64%。

近年来,各大银行海外经营利润不断增加。交通银行副行长王江在银行业例行发布会上曾表示,海外经营利润的占比攀高,是业务发展初期的正常现象。截至2016年9月末,交银集团境外银行机构实现净利润同比增长25.35%,占集团净利润比重同比上升1.51个百分点至7.79%。

中国农业银行董事长周慕冰曾在2016年表示,农行海外战略的实施与人民币国际化紧密相关,近3年,农行海外总资产、净利润均增长一倍,年均增速都在30%以上。

中资银行在海外的资产逐步扩张,负债业务是否也同样跟得上这一步伐,实现自给自足?针对这一问题,中行约翰内斯堡分行行长程军坦言,在南非地区的负债体量比较小,主要是通过吸收当地存款或发行中期票据、短期融资券等方式获得南非兰特、美元或其他货币。程军告诉记者,中国银行是一个整体,对于资金的使用会在内部进行灵活调剂,海外分行设有海外资金池,目的是在最便宜的地方取得资金,用到最便宜和最有利润的地方去。

中行伦敦分行行长孙煜补充道,伦敦市场的海外资产业务需求非常旺盛,因此特别注重负债业务的发展。伦敦市场金融脱媒深化,所以市场融资比重比较高,除了传统存款,分行还会发行短期融资券、大额存单等进行多元化融资。

而在中行新加坡分行,该行个人业务体量较大,该分行行长邱智坤介绍道,个人业务为该行带来的主要贡献不是体现在利润上,而是体现在银行对当地综合服务能力的促进和对内部发展能力的支持。邱智坤表示,在新加坡银行,贷存比基本维持在90%至100%之间,可以实现资金自给自足。

2017年2月,银监会印发了《关于规范银行业服务企业走出去 加强风险防控的指导意见》,要求银行业审慎介入周期性行业及跨行业的境外并购项目,从完善授权授信、防范重点领域风险等多个方面对银行业跨境业务的信用风险管理进行了指导,要求积极防范跨境并购贷款、跨境担保等领域业务风险。

对于跨境业务的风险,孙煜介绍道,从客户准入方面,该行便严守三道防线控制风险。“第一道防线是业务前线部门,现在更强调的是一道防线的合规管控,比如对于公司客户,第一道防线就是公司业务部;二道防线是合规部门和风险管理部门,是对一道防线进行监控和管理、定期进行监控和重检的;三道防线是审计部门,通过独立的审计活动,确保前两道防线正确履职。”

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