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同业理财“幺蛾子”从何而来?
2016-11-07 09:43:17作者:杨晓宴 来源:21世纪经济报道 评论:

  安徽这个案子的套路基本如下:

  有人冒充A银行员工,向B银行推荐自家理财,通过C资管公司(B旗下同业业务专营子公司)购买。在此之前,诈骗者要熟悉A银行和C资管公司的各种文件、印章和工作流程,用C资管公司的资料在A银行开户,然后把B银行买理财的钱打到这个账户。

  被骗的银行看似受害者,实则也存在内部管理和规范执行不到位的问题。

  本来按照规定,同业机构开户一定要见面,而且在用章环节,一定要两人以上在场等,有一套严格的规范流程,但诸多实践中,这一套流程都被忽视了:资料用邮件、微信、电话沟通,不在银行办公场所用章、签合同……

  这其中,还不乏不规范的资金中介的身影。交易链条越长,叠加每一个环节上可能出现的风险,整体风险就被放大了。其实这和去年曝出一波的银行“高息揽存”诈骗案件本质差不多,都可能涉及银行人员内外勾结,不规范开户、用章等操作。

  银行恐怕需要扪心自问一下,银行员工真的有那么容易冒充么?银行办公场所和业务流程管理有那么复杂吗?


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