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广州某银行经理伙同他人骗贷9500万
2016-11-03 13:36:18 来源:南方都市报(深圳) 评论:

  前日,中国某银行广州分行一名女售后服务经理徐瑜林,和与其相识的一名男客户张顺利,因涉嫌贷款诈骗罪在广州市中级人民法院受审。据检察机关披露,2015年六七月间,徐瑜林被指伙同张顺利、陈某武等人,利用没有真实交易的供销合同和其它贷款所需资料,并找人冒充存款人在相关质押贷款合同上签名。在未经存款人同意的情况下,先后分3笔以黄某某等人的共计1亿元存款为质押,从中国某银行广州分行骗取贷款共9500万元。骗出的贷款由徐瑜林、张顺利、陈某武、林某永等人使用,造成银行损失9000多万元,大部分款项至今无法归还。目前该案一审尚未宣判。


  多名存款人维权 警方经侦部门介入调查

  2015年9月的一天,多名带着福建口音的当事人,曾前往中国某银行广州分行的办公大楼外拉横幅维权。他们称自己存入该银行的1个亿存款出现问题,要求银行给出说法。南都记者事后了解到,该事件中由于有一名银行内部工作人员涉嫌违规操作,已经引起警方经侦部门的介入调查。

  据权威消息证实,上述维权事件中涉案的某银行工作人员,即前日在广州中院受审的女被告人徐瑜林。而前日的庭审内容也披露,当时正是由于多名存款人的投诉维权,才导致银行工作人员徐瑜林涉嫌操作骗贷的行为东窗事发。徐瑜林事后被所在银行的保安人员,“扭送至公安机关”而归案。

  多名存款人名下巨款被作为贷款质押

  据广州市检察院前日披露,女子徐瑜林案发前系中国某银行广州分行的一名售后服务经理。经查明,徐瑜林涉嫌参与骗贷的事实一共有3宗。徐瑜林伙同张顺利、陈某武、林某永等人,一共以多名存款人名下共计1亿元的存款为质押,在未经存款人同意的情况下,从上述银行广州分行骗取贷款共计9500万元,贷款期限均为3个月。庭审证据披露,徐瑜林等银行职员虽然没见过存款人,但打过电话进行核实,“至于电话那头是不是存款人,不清楚”。徐瑜林称,存款人通过资金掮客姚某将钱存入银行,对于将被用来质押贷款一事应该是知情的,只是不可能出面到质押贷款材料上签字。

  上述骗取的贷款发放后,由徐瑜林、张顺利、陈某武、林某永等人分配使用,至今无法归还,检方称造成该银行广州分行损失共计9000多万元。检察机关认为,被告人徐瑜林、张顺利无视国家法律,以非法占有为目的,使用虚假的经济合同及证明文件,骗取银行贷款,数额特别巨大,其行为应当以贷款诈骗罪追究刑事责任。其中,男子张顺利自动投案、如实供述,系自首。

  资金被多人分配 用于归还银行贷款

  共计9500万元的贷款大部分尚未追回,资金都流去了哪儿?据庭审披露,上述共计9500万元的贷款中,涉嫌找人冒充存款人签名的男子陈某武,得到了其中一笔3800万元的贷款。这笔贷款是以他的好朋友林某永公司的名义获得。因此陈某武划走了其中的2500万元,徐瑜林称要借走其中的80 0万元使用,剩下的500万元分配给了林某永。

  至于以男子张顺利公司名义贷出来的两笔2 8 5 0万元,张顺利的公司仅实际使用了约700万元。剩余的款项由徐瑜林转给了增城的石某约700万元。徐瑜林还被指向已经离职的前同事林某归还欠款1500万元,徐瑜林至今还被指欠前同事林某3050万元。对此徐瑜林表示,她确实和前同事林某有资金往来,但那都是以前为了客户所进行的过桥资金操作,并非个人之间的债权债务关系。林某获得1500万资金,是因为对方有贷款需要偿还,需要续贷。徐瑜林的律师表示,目前办案机关只是调查了资金流向的二级、三级账号,完整的资金流向还需要进一步查清楚,律师认为其中部分统计存在出入。

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