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业绩压力悬顶 广州农商行急赴港上市
2016-07-25 11:12:32作者:张漫游 来源:中国经营报 评论:

  近日,赴港上市的银行队伍中又添一员。

  据了解,广州农村商业银行(以下简称“广州农商行”)已经启动赴港IPO,计划在今年年底于香港上市,近期已经完成了相关招标工作。

  而如同其他农商行一样,广州农商行也面临着净利润下滑、资产质量下降的压力。同时,广州农商行致力于服务“三农”和小微业务,这部分业务的信贷风险更高。面对目前的市场环境,抗风险能力较差的中小银行需要补充资本来支持自身进一步发展。

  不过,对于港股的散户而言,在港股市场可选择的中资银行较多,其中不乏资质更好的。某证券公司银行股分析师告诉《中国经营报》记者,经营情况相对较弱的城商行、农商行对港股的散户投资者吸引力并不大。

  抢跑筹备IPO

  总部位于广州的广发银行、广州银行还没有上市的音讯,而广州农商行的赴港上市消息已经率先坐实。

  据媒体报道,广州农商行已经启动赴港IPO,计划通过IPO筹资约15亿美元,该行打算在今年年底实现在港上市,近期已经完成了相关招标工作。就广州农商行赴港上市的情况,记者联系了该行,但截至发稿,记者还未收到该行相关回复。

  在此前3月份召开的广州市普惠金融工作总结推进会上,《广州市推进农村普惠金融发展三年行动计划(2016~2018)》(送审稿)提出,支持广州农商行开展上市工作。

  在广州农商行2015年年报中,该行表示,在2015年该行董事会已经在研究资本补充的可行方案,推进上市准备工作。在2016年广州农商行董事会还将继续推进上市,建立资本长效补充机制,同时该行监事会将做好该行上市准备的各项监督工作。

  目前,中国邮政储蓄银行正等候在港股,准备上市融资,此前九台农商行亦传出了将赴港上市的消息。

  对于港股市场,优品金融研究所港股研究员卓锐告诉记者,尽管港股出现了部分企业在港融资不尽如人意的情况,但仍阻挡不了一波大陆金融公司的“赴港上市潮”。“一两家中资银行在港股融资情况的好坏,不一定对后续想要登陆港股的公司有太多指导性。毕竟港股市场是比较成熟的市场,是以机构投资者为主,拥有相对成熟理性的投资理念。”

  业绩或难讨好投资者

  根据广州农商行2015年年报数据显示,截至2015年末,该行总资产达到5828.07亿元,较上年末增加1162亿元,增幅24.90%;截至2015年末,该行资本充足率为12.76%,一级资本充足率为10.29%,核心一级资本充足率为10.28%。

  目前,广州农商行的资本充足率还较为充足。不过,在经营业绩方面,如同其他农商行一样,广州农商行也面临着净利润下滑、资产质量下降的压力。

  2015年,广州农商行实现营业收入160.73亿元,同比增长15.69%;但营业利润约为62.55亿元,较2014年同期减少约7.96亿元,同比下降11.28%;净利润50.00亿元,较2014年的54.8亿元,同比下降8.78%。

  在营业收入科目中,随着利率市场化持续推进,中国人民银行在连续降息的同时放开存款利率上限,该行整体息差收窄,导致利息净收入增长受限。在广州农商行年报数据中,记者发现,该行2015年实现利息净收入为119.47亿元,同比减少1.40亿元,降幅1.16%。其中,利息支出124.91亿元,同比增加 10.91亿元,增幅 9.57%。

  对于净利润同比下滑的原因,广州农商行表示,是由于该行考虑宏观经济的不确定因素及集团信贷质量,充分计提资产减值准备。

  广州农商行2015年全年计提资产减值损失为40.11亿元,同比增加 24.89亿元,增幅 163.54%。该行解释称,主要是由于考虑宏观经济的不确定因素及集团信贷资产质量、充分足额计提资产减值准备、资产减值损失同比增长较大所致。

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