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e速贷涉非法吸存 注册会员高达33万人
2016-06-06 13:39:52作者:熊学慧 来源:中国经营报 评论:

  5月31日凌晨,广东惠州市警方通过官方微博“平安鹅城”通报了网贷平台e速贷案的最新情况。通报称,广东汇融投资股份公司(e速贷运营方,以下简称“广东汇融”)法人代表简某以涉嫌非法吸收公众存款罪被依法执行逮捕。

  警方查明,e速贷以自融、设立资金池、发虚假标的形式进行非法集资,非法吸收的资金累计达数亿元。简某及部分公司股东主要依靠私自发卖公司股份等方式吸取资金池数亿元现金。

  据了解,e速贷案发于5月20日,该平台负责人简慧星及总经理邓某等一众管理者共13人被警方带走。e速贷平台创立于2010年9月,累计投资额近70亿元,涉及到的注册会员人数约33万人。

  《中国经营报》记者查询到,广东汇融创立时的注册资金仅100万元,后进行了多次股权融资。目前公司注册资本为9250万元,在册的股东共81名自然人,最少的投资6000元,最高的达到500万元,实际融资金额还有待警方侦查。

  有投资人代表对本报记者称,e速贷负责人简慧星及部分股东进行股权融资是否构成股权融资合同诈骗还有待法院审理后作出判决。他们希望惠州警方在处理案件时能考虑到广大投资人的权益。

  非法吸存数亿元

  惠州警方通报称,广东汇融除了非法吸存和放贷,基本没有合法营利收入的业务,处于长期亏损状态,公司主要依靠不停吸收新加入投资者本金的方式来维持公司运作,累计吸收的资金达数亿元。

  其中,部分资金被简某及家人私自占有并以个人名义进行投资;有部分资金被简某不入公司账目私自拿走不明去向;有部分资金被挪到简某亲戚名下进行放贷收不回来;有部分资金被简某用于购买高档小汽车、豪宅、写字楼等归于自己及妻子名下;还有部分资金用于偿还高额利息和股东分红。

  记者获知,惠州警方目前已查扣了广东汇融的账本资料并冻结了涉案的多个银行账号,而简慧星及有关亲属、股东的个人财产也部分被查扣,比如简慧星的陆虎汽车。

  不过,按投资人的说法,惠州警方5月31日凌晨对案情的通报又是“半夜鹅叫”,通报内容与5月27日警方和投资者当面沟通的内容有出入。比如,警方当时沟通曾称广东汇融近6年来盈亏持平。

  据了解,e速贷案发于5月20日,简慧星及总经理邓某等一众管理者共13人被警方带走,广东汇融的办公场所也在当天被警方查封。警方曾于5月25日通报过一次案情,当时定性为“非法吸收公众存款”。

  企业信用信息资料显示,广东汇融创立于2010年9月2日,目前的注册资本为9250万元。e速贷官网资料显示,该平台于2010年9月正式上线,累计总成交额近71亿元,涉及到的注册会员人数约33.86万人。平台在上海、中山等地设有分支机构,于2015年11月3日与广东南粤银行正式达成资金托管战略合作。

  值得注意的是,此案在5月20日发生后,e速贷平台还在持续发标,不过此时的标的都是资产转让标,但警方已限制平台正常运营,相关资料被查扣。

  按惠州警方的通报,e速贷存在资金池、假标等嫌疑,平台负责人简慧星也存在股权融资诈骗、非法占有投资人资金等问题。

  事因股权融资诈骗?

  警方并没有向投资人代表说明e速贷案因何而起。而在5月20日案发生后,投资人听到的说法包括“借款人举报”版本。

  借款人举报版本称,因融资大户到期不归还欠款,e速贷替投资人催收过激(据说伤了人),于是借款人设计报复诬告。

  稍早前有媒体引用“接近监管层知情人士”的话称,“ e速贷事发是因有借款人因借贷纠纷,对平台不满而举报”。

*除《中国经营报》署名文章外,其他文章为作者独立观点,不代表中国经营网立场。

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