恒丰银行37亿融资违约 担保方或根本不存在 - 金融 - 中国经营网_中国经营报

恒丰银行37亿融资违约 担保方或根本不存在


  【中国经营网综合报道】近日,恒丰银行37亿元融资违约案引起市场关注。据了解,为了完成交易,恒丰银行和融资方利用一家信托公司、两家券商、四家银行等七家金融机构作为通道,才最终得以完成融资,而作为担保资产的两家公司,却查无记录甚至可能并不存在。

  据第一财经日报报道,今年8月底,股东成都门里投资有限公司(下称“成都门里”)、北京中伍恒利投资发展有限公司(下称“中伍恒利”)总额37亿元的融资违约,负有代偿责任的恒丰银行不得不代偿上述借款。

  资料显示,上述融资分为三笔进行,其中25亿元资金来自恒丰银行。为了完成交易,恒丰银行和融资方利用一家信托公司、两家券商、四家银行等七家金融机构作为通道,才最终得以完成融资。

  根据交易结构,在上述37亿元融资中,27亿元以成都门里、中伍恒利所持两家公司60%股权收益权作为担保。但在全国企业信用公示系统中,没有这两家公司任何记录。

  根据门里集团公告,2013年8月,成都门里、中伍恒利通过信托公司、证券公司的信托计划和资管计划融资37亿元,资金来自天津滨海农商行和天津银行济南分行,金额分别为27亿元和10亿元。

  恒丰银行2013年年报显示,成都门里和中伍恒利分别持有3.28%和3.26%的恒丰银行股权,位居该行第九、第十大股东。工商资料显示,成都门里和中伍恒利法定代表人都是陈冬,由此构成恒丰银行主要非自然人股东。

  有知情人士称,经由天津滨海农商行为门里集团提供的27亿元融资由两笔构成,分为东海证券滨海2号、东海证券滨海1号(下称“滨海2号”、“滨海1号”)两个资管计划,金额均为13.5亿元,其中25亿元资金由恒丰银行通过同业存款方式,通过天津滨海农商行、东海证券、华澳信托以通道业务方式输送。

  资料显示,“滨海2号”的融资方为成都门里,先由恒丰银行向天津滨海农商行存入同业存款,再由后者将资金委托给东海证券,成立东海证券“滨海2号”,资金投资于华澳信托《华澳·成都门里股权收益权投资单一资金信托合同》的信托受益权,华澳信托依据《股权收益权转让及回购合同》,受让成都门里持有的四川门里发展股权基金管理有限公司(下称“门里基金”)60%的股权收益权。

  而滨海1号同样如此。恒丰银行向天津滨海农商行存入同业存款,通过东海证券成立资管计划,用于投资《华澳·中伍恒利股权收益权投资单一资金信托》,华澳信托则根据约定取得中伍恒利持有的北京门里投资担保有限公司(下称“门里担保”)60%的股权收益权。

  而第三笔10亿元的融资,恒丰银行虽然并未直接提供资金,但交易结构更为复杂,牵扯的金融机构更多。根据《第一财经日报》记者所获资料,长城证券先依据招商银行海口分行委托,设立定向资管计划。资金专项用于长城证券与兴业银行成都分行签署《委托贷款委托合同》,兴业银行成都分行与门里签署《委托贷款借款合同》,向成都门里发放委托贷款,贷款本金10亿元。

  事情并未至此结束。据上述知情人士介绍,资管计划成立后,天津银行济南分行通过《定向资产管理计划受益权转让合同》,从招商银行海口分行手中,受让该资管计划全部定向受益权。与此同时,恒丰银行与天津银行济南分行签署《定向资管受益权转让合同》。

  “天津滨海农商行、东海证券、华澳信托、长城证券等主体在该等业务中只是起到了通道的作用,实际无需承担任何融资风险。”上述知情人士说。

  对于上述说法,恒丰银行始终没有回应。

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