恒丰银行40亿刚性兑付罗生门 - 金融 - 中国经营网_中国经营报

恒丰银行40亿刚性兑付罗生门

  【中国经营网注】近日,恒丰银行40亿元刚性兑付事件引起业界关注。恒丰银行是单纯的收购同业业务受益权,还是利用同业通道向门里投资等机构放贷?

  “虽然关联交易必须规避,但人情无法回避,所以曲折绕道来发展业务就比较普遍了。”一名任职过银行、信托投行高管的人士熟谙这种操作模式,他透露这种模式在业界比较普遍,“如果衔接得好,一年期到这笔融资款项被转存,就会神不知鬼不觉了。”


  据21世纪经济报道,9月中旬,有媒体报道称,位列恒丰银行前十大股东的成都门里投资有限公司(下称“门里投资”)和北京中伍恒利投资发展有限公司(下称“中伍恒利投资”),因无法偿还2013年向天津银行济南分行、天津滨海农商行融资的3笔表外业务,本息合计40亿元,最终由恒丰银行代偿上述融资。

  此后,恒丰银行和门里投资相继发表公告。恒丰银行称项目风险总体可控,而门里集团则表示,恒丰银行向前述两家银行购入37亿信托计划和资管计划收益权,属银行间正常业务。

  9月16日,21世纪经济报道联系天津银行,得到的答复是该行基于同业授信,于去年投资了恒丰银行价值10亿元的1年期定向资产管理计划,并已收到恒丰银行资金。

  21世纪经济报道发现,门里集团正在开发的大型项目成都阿玛尼艺术公寓,施工进度低于预期。其预估的每平方3万元的均价,会对后续销售产生何种影响,是否进而影响恒丰银行的资金安全,尚需考量。

  “绕道”同业授信

  恒丰银行是单纯的收购同业业务受益权,还是利用同业通道向门里投资等机构放贷?恒丰银行通过人民网发布的公告,以及门里集团在官网的公告,可窥得一二。

  门里集团称,由于业务发展的需要,门里投资、中伍恒利投资(门里投资关联方)于2013年8月,通过信托公司、证券公司设立的信托计划和资管计划融资37亿元,信托公司和证券公司的资金来自天津滨海农商行和天津银行济南分行。

  8月29日,上述37亿元融资届满一年(信托计划总期限为两年),恒丰银行按《受益权转让合同》的相关约定,决定向这两家银行买入上述信托计划和资管计划的37亿元受益权的本金及利息,并由恒丰银行获得该业务的受益权,这3笔业务均属于银行间的正常业务。

  不过,“信托计划总期限为两年”的说法与天津银行并不一致。16日,天津银行回复21世纪经济报道记者称,天津银行基于同业授信,于去年投资了恒丰银行价值10亿元的1年期定向资产管理计划。目前该行已收到恒丰银行的10亿元到期支付,款项于9月2日到达该行。至于恒丰银行与门里集团的业务,天津银行表示并不知情。

  按照天津银行的说法,上述定向资管计划为一年期,且是基于同业授信,向恒丰银行购买的。

  “虽然关联交易必须规避,但人情无法回避,所以曲折绕道来发展业务就比较普遍了。”一名任职过银行、信托投行高管的人士熟谙这种操作模式,他透露这种模式在业界比较普遍,“如果衔接得好,一年期到这笔融资款项被转存,就会神不知鬼不觉了。”

  他分析,这一模式中,天津银行、天津滨海农商行仅为恒丰银行规避关联交易的通道,“实际上,主导方很可能是恒丰银行”。

  就恒丰银行是否通过同业业务向门里集团发放贷款一事,15日,21世纪经济报道向恒丰银行高管求证,其称以人民网上的回应为准,并表示一切风险可控。

  该行此前在人民网上回应称,恒丰银行新的领导班子上任后,对银行的各项业务进行了全面排查。

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