恒丰银行为前高管兜底垫付40亿 门里集团圈钱术曝光 - 金融 - 中国经营网_中国经营报

恒丰银行为前高管兜底垫付40亿 门里集团圈钱术曝光


  【中国经营网综合报道】“中诚信托事件”之后,近日,恒丰银行涉及40亿元一次“刚性兑付”事件。报道称,恒丰银行2013年违规为其股东企业兜底、本息合计40亿元的3笔表外业务在今年8月底到期,由于企业现金流短缺无资还债,恒丰银行为了声誉风险目前不得不按照此前的协议约定进行代偿。

  据人民网报道,去年8月,恒丰银行为其股东成都门里投资有限公司,以及该公司关联企业北京中伍恒利投资发展有限公司兜底担保,通过证券公司设立定向资管计划,分别向天津银行济南分行、天津滨海农商行进行融资。其中,向天津银行济南分行融资1笔10亿元,向天津滨海农商行融资2笔计27亿元。

  据查,两家融资企业系关联公司,其实际控制人均为陈冬。恒丰银行为这3笔业务增信兜底,并签订了《恒丰银行与门里集团融资协议》。协议约定,如果借款人到期不能兑付,恒丰银行有代偿责任。

  据恒丰银行2013年年报,截止2013年12月31日,成都门里投资有限公司持有该行2.67亿股,占总股本3.28%。

  蹊跷的是,这项兜底业务恒丰银行并未收取手续费。据了解,类似增信业务的手续费率为1%至2%,前述3笔业务依此初步估算的手续费应在3700万元至7400万元之间。

  日前,门里集团声明已经没有兑付本息的能力,近37亿元融资的用途及流向目前不明,而3笔业务涉及到的实际出资人天津银行、天津滨海农商行均表示,要付诸相关法律手段进行追偿。

  迫于声誉风险,今年8月29日,恒丰银行履约垫付了相关3笔业务的本金及利息共计约40亿元,其中本金37亿元,利息约3亿元。这意味着,3笔业务为恒丰银行造成了40亿元风险敞口。

  根据《恒丰银行2013年年度报告》,恒丰银行2013年度净利润为69.2亿元,此次垫付金占去其净利润的57.8%。

  目前,恒丰银行已成立了专项小组来应对上述业务风险,将门里集团有效资产全部收抵,并向其派驻了财务总监,目前风险在可控中。

  据悉,银监会山东监管局正在调查此事,恒丰银行所在地的山东省委省政府亦对此事高度重视,将会严肃处理,追究相关人士责任。中国银监会已准备对此类业务计提拔备,相关文件正在征求银行意见。

  据了解,恒丰银行为门里集团旗下企业办理的三笔表外业务,没有要求提供任何担保措施,也没有履行相关业务审批。

  该三笔表外业务以定向资管计划为渠道,设计了复杂的交易结构,利用银行、证券公司、信托公司等多家金融机构为通道,由恒丰银行以同业存款方式提供25亿元资金,最后再由恒丰银行出具承诺同意无条件购买定向资管计划受益权,为门里集团37亿元本金的融资进行兜底。

  如此巨大的风险资产占用是如何造成的呢?据悉,此3笔业务涉嫌系恒丰银行原董事长姜喜运直接安排人员办理,未经正常的业务审批程序,现任高管层并不掌握相关情况,直到有关银行前来询证相关业务,才获知该批业务的存在。

  据了解,恒丰银行原董事长、党委书记姜喜运最早时担任恒丰银行前身:烟台住房储蓄银行副行长、行长,并在烟台住房储蓄银行于2003年完成整体更名改制为恒丰银行后一直担任恒丰银行董事长、党委书记职务,在恒丰银行系统工作了26年之久,直到2013年12月19日因年龄原因退休。

  中国人民大学国际货币研究所学术委员张之骧分析,恒丰银行该业务融资人实际是其关联法人,业务金额合计超过银行资本净额的5%,时任恒丰银行的高管层不可能不知道其运作情况。

  不过,恒丰银行在《2013年年度报告》中提到,报告期内发生的关联交易,“监事会没有发现违背公允性原则或损害本公司和股东利益的行为。”

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