关联贷款频拉警报 江阴农商行IPO路难行 - 金融 - 中国经营网_中国经营报

关联贷款频拉警报 江阴农商行IPO路难行

  濒临退市的*ST霞客(江苏霞客环保色纺股份有限公司)正遭遇多家银行追债,其中就有作为关联方的江苏江阴农商行。

  *ST霞客披露,截至7月4日,公司银行贷款(含银行借款、承兑汇票、信用证)共计14.87亿元,霞客环保逾期贷款额为2.39亿元,公司控股子公司滁州安兴逾期贷款额为3.47亿元,公司全资子公司滁州霞客逾期贷款额为1.06亿元。公司及控股子公司共计逾期贷款额6.92亿元。

  而根据其于6月底披露的公告,多家银行正对其追债。目前起诉、申请诉前保全的已有交行、建行、农行、平安、兴业等十多家银行,其中就包括江阴农商行。江阴农商行及其璜塘支行的诉讼金额分别为189.95万美元和2630万元。

  事实上,从去年到今年,江阴农商行已有多笔关联贷款出现问题,其法人股东江阴双达钢业及江阴城建均与该行出现借款纠纷。 在不良贷款余额连升、资本充足率下滑的背景之下,关联贷款纠纷是否会成为江阴农商行IPO征途上的“拦路虎”?目前仍有诸多疑问和变数。

  逆势输血*ST霞客

  据江阴农商行的招股说明书披露,*ST霞客为其关联企业。作为江阴农商行监事,楚健健为江阴中基矿业投资(以下简称“中基矿业”)董事长兼总经理,持股40%,并担任*ST霞客副董事长。而中基矿业正是*ST霞客的第一大股东。

  江阴农商行招股说明书显示,该行前十大股东为江阴长江投资集团、江阴新锦南投资、江苏省华贸进出口、江阴市长达钢铁、江阴市华发实业、江阴市爱衣思团绒毛纺、江阴市振宏印染、海澜集团、无锡市嘉亿商贸和江阴法尔胜钢铁。楚健健还曾担任其第一大股东——江阴长江投资集团常务副总经理,并连任江阴农商行的第三和第四两届监事,现年51岁的楚健健与该行可谓渊源深厚。

  *ST霞客正濒临退市。今年2月27日,*ST霞客贴出公告表示:“为公司银行借款提供担保的担保方出现财务危机,产生了公司银行借款5472万元到期时因无担保方而出现无法展期。”

  据了解,这个担保方是其二股东陈建忠,之前陈建忠为中基矿业借款提供担保。

  资料显示,中基矿业除拥有内蒙古双利矿业有限公司50%股权外,并无其他对外投资。目前,双利矿业已探明的铁资源储量1.1亿吨。伴随铁矿石价格走低,双利矿业净利润大幅下滑。由2012年上半年的1.17亿元,下跌到2013年上半年的0.15亿元。

  在价格承压下,中基矿业出现债务纠纷。很快,危机传导到中基矿业的借款担保方陈建忠。3月5日,*ST霞客公告,因债务纠纷,陈建忠持有公司8.58%的股份遭受司法冻结,冻结期2年。

  在此背景下,多家银行迅速提前收贷,造成*ST霞客出现资金紧张,现金链断裂,发生银行贷款逾期的情况。

  值得注意的是,根据江阴农商行的招股说明书,截至2013年12月31日,*ST霞客贷款余额为3919万元,而2012年和2011年仅为630万元。数据显示,*ST霞客2013年亏损逾2亿元,几乎亏空了公司上市十年来的全部利润。在这种背景下,江阴农商行还要增加对该企业的信贷投放,实属蹊跷。

  截至7月4日,*ST霞客的债权人向法院申请的诉前保全金额累计为3.42亿元,诉讼保全金额累计为5.01亿元和 700 万美元,诉讼金额(本金)累计为8.66亿元和 6239.38 万美元,而江阴农商行并未申请任何诉讼保全。

  “保全金额远小于诉讼金额,而江阴农商行还没有申请诉讼保全,其债务能得到偿还的可能性比较小。”汉路律师事务所主任律师曾智红表示。

  在此之前,江阴农商行已有多笔关联贷款出现问题。日前,无锡地方法院的公开资产拍卖信息显示,拍卖标的为江阴农商行2564万股股权,起拍价1.318亿元,拍卖权利来源于司法裁定。

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