双雄竞技寿险探花:新华保位 太保力追 - 金融 - 中国经营网_中国经营报

双雄竞技寿险探花:新华保位 太保力追

  2013年寿险公司年报纷纷出炉,新一轮寿险市场份额排位落定。

  寿险市场,相比较中国人寿和平安寿险双雄长期稳居榜首和榜眼,探花之位的争夺则显得更激烈,保费规模差距并不太大。年报显示,2013年新华保险保费收入略胜一筹,实现原保险保费收入1036亿元,较上年增长6.1%,市场占有率9.6%,位列寿险市场第三,高于太保寿险保险业务收入951亿元。

  在具体渠道业务表现上,新华保险和太保寿险展开同台竞技,各渠道对保费增长的贡献各有不同:2013年新华保险新单期交业务下降,趸交业务上升,趸交业务对保费的拉动效应明显;太保寿险增长相对平稳,营销员渠道新单期交、趸交全线拉升,银保渠道全线下滑,营销员渠道对保费增长贡献增大。

  在寿险业保费规模竞争激烈的当下,寿险公司如何保持规模增长和价值回归的平衡实属不易。转型之难、压力之大、过程之坎坷,亦是众多寿险公司面对的现实问题。

  寿险第三争夺战

  两家公司在营销员渠道、银保渠道的保费情况,则显现出公司截然不同的经营状况。

  长期以来,除了中国人寿和平安寿险稳居寿险市场前两位之外,新华保险、太保寿险和泰康保险之间的保费规模竞争由来已久。

  去年6月,太保寿险原保费收入109亿元,当月保费规模一度超越新华保险的75亿元。经过去年一年发展,新华保险最终在年报业绩上保住寿险市场探花之位。

  年报显示,2013年新华保险实现原保险保费收入1036亿元,较上年增长6.1%,市场占有率9.6%,位列寿险市场第三;太保寿险保险业务收入951亿元,同比增长1.8%,市场排名第四。

  对于新华而言,寿险第三的保卫战打得并不轻松。对此,新华保险董事长康典在2013年年报中就提到,2013年中国寿险业的逐渐回暖从一季度开门红已有显现,同业诸强厉兵秣马、蓄势而发;唯有新华,无论新契约保费还是总保费,却均出现同比大幅下滑。新华保险也因此经历了“创立17年来最为艰难的一个开门红”。

  “从年报上看,新华保险比太保寿险市场排名靠前,市场份额更大,但是盈利能力、净利润与太保寿险仍有一定距离。”北京某寿险公司高管表示。

  年报显示,新华保险2013年总投资收益247亿元,同比增长83%,总投资收益率4.8%;归属母公司股东净利润44亿元,同比增长52%。

  太保寿险2013年总投资收益、归属母公司股东净利润均高于新华保险,其中总投资收益269亿元,同比增长63%,总投资收益率5%;归属母公司股东净利润62亿元,同比增长149%。

  而在渠道竞争上,细究两家公司在营销员渠道、银保渠道的保费情况,则显现出公司截然不同的经营状况。

  在营销员渠道方面,新华保险新单业务出现同比下降,太保寿险则相对稳健:2013年,新华保险营销员渠道新单保费收入84.9亿元,同比增速为-16%。导致新单保费负增长的原因是新单首年期交业务下降,新单首年期交保费收入为70.9亿元,较2012年的89.5亿元下降了21%;新单趸交保费收入14亿元,同比上升18.6%。

  太保寿险营销员渠道则较稳健,2013年营销员渠道实现新单保费129.8亿元,同比增长10%。其中新单首年期交、首年趸交保费分别为121.4亿元、8.4亿元,同比增长10.5%、8.8%。

  在银保渠道方面,新华保险和太保寿险在新单首年期交业务方面均有下降,不同的是新华保险仅新单首年期交业务出现负增长,太保寿险的银保渠道则出现全面下降。

  年报显示,2013年新华保险银保渠道新单业务保费收入226.7亿元,同比增长5%,其中银保新单首年期交保费29亿元,同比下降42.8%;而太保寿险银保渠道新单业务保费收入153.8亿元,同比下降15.7%,其中银保新单首年期交保费27.4亿元,新单趸交126.4亿元,分别同比下降24%、13.5%。

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