中诚信托30亿兑付危机:三大黑洞吞噬43亿赌局 - 金融 - 中国经营网_中国经营报

中诚信托30亿兑付危机:三大黑洞吞噬43亿赌局


  【中国经营网综合报道】中诚信托的“诚至金开1号”信托计划并没有如名字那样充满诚意。本月底(1月31日),该信托计划将迎来兑付大限,而此前中诚信托方面已经正式向其投资者承认,信托计划可能无法按期变现。报道称,中诚信托30亿元兑付危机背后,实际是一个总金额高达43.5亿元的赌局。此前当事人欠下20多亿元高利贷,事件背后或藏三大黑洞。

  此前亦有报道称,兑付危机可能将导致信托业内的刚性兑付“潜规则”被打破。有业内人士则表示,这个事情的涉事银行想办法解决是最大概率的事情,不过银行肯定不会明着解决,应该是私下寻找接盘方实现债权出让。

  业内称暗地兜底可能性大

  据南方都市报报道,“诚至金开1号”的事情应该从2010年说起。当年,中诚信托于2010年推出“2010年中诚·诚至金开1号集合信托计划”,截至2011年3月,两期信托共募集资金30.3亿元,主要用于山西振富集团进行股权投资,由振富将投资款用于煤矿收购价款、技改投入、洗煤厂建设、资源价款及受托人认可的其他支出。

  不过,项目发行一年多后,振富集团副董事长王平彦因涉嫌非法吸收公众存款罪被刑拘。从2012年第二季度开始,振富集团实际控制人王于锁、王平彦(父子关系)和振富能源公司一直未按照产品设计要求支付款项。目前,山西振富集团已经完成了破产清算,根据测算,净资产不到5亿。

  距离到期兑付时间仅剩下10天的时间,但目前涉及“诚至金开1号”的国有银行和中诚信托仍没有明确的解决方案。本月16日,中诚信托发布《诚至金开1号集合信托计划2013年第4季度管理报告》正式向其投资者承认,该信托计划30多亿的信托财产或无法按期变现,不排除通过诉讼方式向相关主体主张权利,以最大限度维护受益人的利益。但对于具体的处理方案,此份报告并没有详细写明。一时间,陷入“兑付危机”的中诚信托被推上舆论的风口浪尖。

  昨日,中诚信托方面表示,该产品的详细信息仅对投资人公布。不过,多位接受采访的投资人则表示:“目前仍在忍受煎熬和等待”。一位与中诚信托常有来往的第三方理财机构负责人表示,相较于投资人的焦虑,目前在中诚信托内部并没有为此如坐针毡。上述第三方人士表示,“就我了解的情况,中诚信托在这只产品的运作上,只是一个通道身份,收取微薄的通道费用。”其表示,此前融资方(振富能源集团)向国有一银行申请贷款,但是银行选择了以发行信托产品的方式来融资,而中诚信托本身只是起到一个通道作用。

  据公开消息显示,“诚至金开1号”集合信托计划由上述银行私人银行部发行,投资者共计约700人,银行收取的发行费用是4%。而中诚信托能够收取的费用,按照一般的行情,即通道业务大概可以收取万分之五到千分之三的费用,30.3亿的产品也就收900多万的费用。

  就上述第三方人士了解的情况,目前涉事银行和中诚都比较“淡定”。“我个人判断这件事情涉事银行想办法解决是最大概率的事情。”其亦表示,“不过银行肯定不会明着解决,应该是私下寻找接盘方实现债权出让。

  沪上一家信托公司财富中心工作人员表示,按照目前的情况分析,即使银行不兜底,中诚信托利用自有资金出面兜底也是很有可能的,只是时间问题。“如果是我们公司遇到类似的情况,会考虑接盘。可以折价拿下高价标的物,通常对于信托公司来说会比较划算,比如13亿的抵押物,可能6.5亿就能接下来。”该工作人员还表示,当然也会综合考虑标的物的价值以及今后的经营持续性。

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