营造金融生态圈为企业国际化保驾护航
2017-03-11 10:09:30作者:谢雯 来源:中国经营网 评论:

   “一带一路”战略促进了国际产能合作,越来越多的中国企业正在以全球视野开展国际化经营。跨国企业往往围绕复杂的供应链建立业务,一方面可以确保稳定的产量,另一方面也可以获得稳健的销售和分销渠道。

   当下全球竞争激烈,中国企业不可避免会面临利润压缩、地缘政治挑战、产业革新、对环境和社会可持续发展日趋严格的要求,令供应链承受前所未有的压力。与此同时,供应链普遍存在的问题,如融资平台和渠道不够灵活、流程效率低、企业缺乏对资金流的能见度、交易对手及供应链风险不易管理、核心企业无法与终端消费者紧密联系等,也会影响企业的国际化运营。

企业要构建良性供应链生态系统

   作为一个耳熟能详的概念,供应链指从产品生产和流通过程中所涉及的原料供应商、生产商、零售商以及最终客户等参与成员之间连接组成的网络。

   供应链在不断发展变化,越来越全球化,新技术和新的贸易协议也在不断涌现,复杂程度远超十年前甚至是五年前, “供应链生态系统”这个概念更能充分反映当下从个人、小型家庭生产商,一直到全球化跨国公司之间相互依赖的复杂关系。

   一个可持续性发展的供应链生态系统,应该让身处其中的每一个利益相关方都能够获益。

   这种共赢的局面区别于以往核心企业通过挤压上游供应商、下游分销商来获取主动权的模式,是一种健康的、共生的关系。

   很多跨国经营的中国企业,管理模式已经越来越成熟。它们作为核心企业,已经开始把上下游合作企业看作自身的天然延伸,会不断照顾上下游中小型企业的发展。

   一般而言,核心企业都很容易获得融资,所以更希望银行在为其提供服务的同时,也可以很好地服务其上下游的中小企业,从而提升整个供应链生态系统的流动性和效率,巩固其中各成员的合作关系。

银行要支持企业营造金融生态圈

   中小企业在供应链中扮演了非常重要的角色,但传统银行因为贸易融资的缺口,对这个客户群的服务远远不够。

   国际商会银行委员会2015年贸易融资报告显示,中小企业提交的贸易融资申请有53%未获批准。造成贸易融资需求无法满足的主要原因是银行业决定去风险,严格的风控常常令银行对不同的客户群区别对待。

   银行不应该只重视处于核心的大企业,必须要把核心企业及其上下游企业的需求和风险作为一个整体评估。

   营造金融生态圈,就是一种超越传统供应链融资的概念,通过更全面地获取企业在采购和销售方面的信息,结合最新的科技,为供应商、销售商或分销商提供更好的融资服务。

   这种融资服务不仅仅建立在信用记录之上,更要结合银行与企业客户的关系,在信息搜集和专业评估的基础上提供更有效的信贷支持,通过切实可行的方法帮助处于供应链上下游的中小企业,让它们比目前更容易获得融资。

   只有统观全局,银行才能采取更全面的方法帮助企业整合财务、信息和货物流,提升流程效率和信息透明度,优化运营资本和现金管理,增强整个供应链生态系统的弹性。

   而支持企业营造健康的金融生态圈,也有助于银行本身防范风险,最终实现银企共赢。

   银行的重要功能就是促进贸易、商业和投资。

   亚洲开发银行2016年调查显示,全球贸易融资缺口达到1.6万亿元,每增加5%的贸易融资,就可以提升2%的生产率,增加超过2%的就业。

   帮助国际化的中国企业营造金融生态圈,让涉及其中的成员,无论是个人、小型家庭生产商,还是中、大型企业可以更方便、更安全地获得金融支持,能够切实推动经济发展,增加就业,提高人们的生活品质,提升中国和中国企业在国际上的地位。

作者系渣打银行(中国)有限公司商业银行部总经理


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